LearnVest Profil: Kako ActionVest Akcijski program čini Ameriku financijski zdrava

Alexa von Tobel, CFP® i osnivač / CEO of LearnVest.com

Kad sam završio fakultet i krenuo na posao na Wall Streetu, shvatio sam da unatoč mojem vrhunskom obrazovanju nikada nisam naučio kako postupati s mojim osobnim financijama. Imala sam mnogo pitanja: Koja je razlika između Roth i tradicionalne IRA? Što ide u moju kreditnu rezultat?

Također sam shvatio da jesam ne sama. Osobne financije nisu poučavani u većini srednjih škola, visokih učilišta ili diplomskih škola diljem zemlje. A kad sam se više okrenula knjigama, nisam mogao pronaći izvor koji je razgovarao sa mnom.

Širenje financijske pismenosti

Vidio sam problem na tržištu i odlučio da je vrijeme da to popravim. Godine 2008., sa urušavanjem financijskog svijeta, odlučio sam se odsutno od Harvard Business School i fokusirati se na puno radno vrijeme na izgradnji rješenja: LearnVest.

Na LearnVestu, naša misija je pomoći pojedincima da napreduju na njihovom novcu. U rujnu 2009. LearnVest je predstavio tvrtku TechCrunch50. Od tada smo prikupili više od 41 milijuna dolara za financiranje (predvođeni investitorima kao što su Accel Partners) i uzbuđeni su golemim rastom koji smo vidjeli.

Što LearnVest ima za ponuditi

Od početka LearnVest, razgovarao sam s tisućama ljudi koji dijele isti stres i zabrinutost oko novca. Naš tim je neumorno radio kako bi stvorio nepristrano i povoljno rješenje za njih. Izradili smo LearnVest Planning, registrirani investicijski savjetnik, koji ima Certified Financial Planners ™ koji rade diljem zemlje. I razvili smo Program djelovanja LearnVest - program od sedam koraka koji klijentima širi kroz ključne stupove zdravog financijskog života. Sve pokrimo od organiziranja do planiranja za budućnost da se zaštitimo pravom vrstom osiguranja.

Kako pomoći ljudima da poboljšaju financijski život? Naši stručnjaci za planiranje učenja LearnVest izdaju izazove, dosegnute dokumente koji pomažu klijentima da se približe njihovim ciljevima. Da bismo dodatno potaknuli zdrave navike proračuna, stvorili smo Money Center, besplatni alat za osobno financijsko upravljanje koji omogućuje članovima da pregledaju sve svoje račune na jednom mjestu. Prilikom korištenja ovog alata članovi mogu pratiti aktivnosti potrošnje, izraditi prilagođeni proračun i pratiti napredak svojih ciljeva. Platforma čak omogućuje suradnju s korisničkim računima i nadzornom pločom između klijenta i stručnjaka za planiranje LearnVest.

Nudimo i obrazovanje koje sam našao nedostajalo u svom akademskom putu. Izrađujemo tona izvornog sadržaja putem LearnVest Daily newslettera e-pošte i naših Bootcampsa (dva do tri tjedna programa e-pošte o ključnim financijskim temama kao što su izgradnja karijere, beba, kupnja doma i mnogi drugi) - sve je dizajnirano kako bi naše članove pametnije o njihovom novcu.

Poremećaj industrije

U LearnVestu vjerujemo da financijsko planiranje ne bi trebalo biti luksuz. Daleko bih rekao da je pristup nepristranom financijskom savjetu građansko pravo. Vjerujem da je najbolji način postizanja financijske slobode postaviti jasan plan. Zato se moramo suočiti s njim - ne imati plan je plan. Samo stvarno loše.

Gotovo četiri godine kasnije, LearnVest i dalje vidi ogroman rast. Ja sam uzbuđen i ponizio zbog beskrajnih mogućnosti za našu tvrtku dok širimo našu misiju kako bismo pomogli ljudima da napreduju na njihovom novcu. Nadam se da će buduće generacije odrasti znajući da postoji pouzdano mjesto na koje mogu ići kako bi odgovorili na pitanja o novcu: LearnVest.

• Jeste li spremni za početak?Prijeđite na LearnVest da biste saznali više i dobili svoj vlastiti plan!