Deset pravila za upravljanje gotovinom

Problemi s gotovim novcem mogu ubiti tvrtke koje bi inače preživjele. Prema studiji Ujedinjenog Kraljevstva, 82 posto poslovnih neuspjeha uzrokovano je lošim upravljanjem gotovinom. Da biste to spriječili da se to dogodi vašoj tvrtki, ovdje su moje deset pravila o novčanom toku koje treba zapamtiti.

1. Dobit nije gotovina; oni računaju. A računovodstvo je puno kreativnije nego što mislite. Ne možete platiti račune s dobitkom. Zapravo, dobit može te uspavati da spavate. Ako plaćate račune i vaši klijenti ne, to je iznenada poslovni pakao. Možete zaraditi bez ikakvog novca.
2. Novčani tok nije intuitivan. Ne pokušavajte to učiniti u vašoj glavi. Izrada prodaje ne mora nužno značiti da imate novca. Nezadnja troškova ne znači da ste već platili. Inventar se obično kupuje i plaća, a zatim se pohranjuje dok ne postane trošak prodaje.
3. Rast dovodi do gotovine. To je paradoksalno. Najbolje vrijeme može skrivati ​​najgore vrijeme. Jedna od najtežih godina moje tvrtke bila je kada smo udvostručili prodaju i skoro smo prekinuli. Proveli smo stvari dva mjeseca unaprijed i dobivamo novac od prodaje šest mjeseci kasno. Dodajte rast na to i može biti poput trojanskog konja, skrivajući problem unutar rješenja. Da, naravno da želite rasti; svi želimo rasti naše tvrtke. Ali budite oprezni jer troškovi rasta koštaju. Radi se o obrtnom kapitalu. Što više brže raste, to više novca trebate.
4. Prodajno poslovanje prodati vaše gotovinu. Jednostavno je vidjeti da je prodaja srednja vrijednost, ali kada ste poslovanje za neku drugu tvrtku, to je rijetko tako jednostavno. Isporučujete robu ili usluge uz račun i plaćate kasnije. Obično je mjesecima kasnije. Tvrtke su dobri korisnici pa ih ne možete baciti samo u zbirke jer oni više nikada neće kupiti od vas. Zato čekaj. Kada prodajete nešto distributeru koji ga prodaje maloprodaji, obično ćete dobiti novac četiri ili pet mjeseci kasnije ako ste sretni.
5. Inventar sranje novcem. Morate kupiti vaš proizvod ili ga izgraditi prije nego što ga možete prodati. Čak i ako stavite proizvod na police i pričekate ga prodati, vaši dobavljači očekuju da će biti plaćen. Evo jednostavnog pravila: Svaki dolar koji imate u inventaru je dolar koji nemate u novcu.
6. Radni kapital je vaša najbolja vještina preživljavanja. Tehnički, obrtni kapital računovodstveni rok za ono što je preostalo kada oduzimaš tekuće obveze iz tekuće imovine. Praktično, to je novac u banci koju upotrebljavate za plaćanje troškova i troškova te kupnju inventara dok čekate plaćanje vaših poslovnih korisnika.
7. "Potraživanja" su četiri slova. (Vidi pravilo 4.) Novac koji vam klijenti duguje zove se potraživanja. Evo prečaca za planiranje gotovinom: Svaki dolar u potraživanjima je dolar manje novca.
8. Bankari mrze iznenađenja. Planirajte unaprijed. Nemate dodatnih bodova za spontanost kada se bave bankama. Ako vidite širenje rasta, novu priliku za proizvod ili problem s kupcima koji plaćaju, što prije dođete do banke naoružanima s grafikonima i realnim planom, to će vam biti bolje.
9. Pogledajte ove tri vitalne mjerne podatke: Dani kolekcije mjera je koliko dugo čekate plaćanje. Promet oglasnog prostora mjera je koliko dugo vaš inventar sjedi na vašem radnom kapitalu i začepljuje vaš novčani tok. Dane plaćanja koliko dugo čekate plaćati svoje dobavljače. Uvijek pratite ova tri vitalna znaka novčanog toka. Provedite ih 12 mjeseci unaprijed i usporedite svoj plan s onim što se zapravo događa.
10. Ako ste izuzetak, a ne pravilo, hooray za vas. Ako vam svi Vaši klijenti odmah plaćaju kada kupuju od vas, a vi ne kupujete stvari prije nego ih prodate, opustite se. Ali ako prodajete tvrtkama, imajte na umu da obično ne plaćaju odmah.

Prilagođeno dopuštenjem iz stupca.com. Sva prava zadržana.