C Dionice Definicija i primjer

Što je to:

C dionica su vrsta udjela u fondovima.

Kako funkcionira (primjer):

Glavni aspekt koji razlikuje C dionica od dionica A i dionica B je da su C dionice razine opterećenja. To znači da se puni iznos novca uplaćen u uzajamni fond ulaže u dionice. Naknade za udio u opterećenju dionica uplaćuju se uzajamnim fondom putem godišnjih naknada. Ova struktura razine opterećenja jedinstvena je za C dionice.

Dionice imaju ono što se zove "prednji kraj". Prednji opterećenje znači da ulagač ulaže određeni iznos u uzajamni fond, ali određeni postotak početne investicije preuzima se kao provizorno sredstvo. Stoga će ulaganje u udio u investicijskim fondovima biti manji nego početni iznos uplate.

Dionice B imaju povratni opseg. To znači da se cijeli iznos inicijalne investicije ulaže u dionice investicijskih fondova, ali kada je investitor spreman prodati dionice, određeni se postotak oduzima i isplaćuje uzajamnom fondu kao proviziju. Stoga, investitor prima manje od ukupne vrijednosti ulaganja kada se dionice prodaju. Još jedna razlika između dionica C i dionica B je da se dionice B mogu pretvoriti u dionice A ako ulagači odluče da je struktura predujmova plaćanja dionica A dionica povoljnija. Međutim, dionice C ne smiju se pretvoriti u dionice.

Povezujmo sve te razlike u primjeru:

Joe ulaže 1.000 dolara u C dionice uzajamnog fonda. Budući da su dionice s opterećenjem razine, ulaže se puni iznos od 1000 dolara kojeg Joe plaća za dionice. Međutim, Joe mora platiti godišnju proviziju.

Recimo, Joe je kupio dionice s 5% provizije. Sa svojom prednjom strukturom opterećenja, 5% Joeove investicije od 1.000 dolara odmah bi se oduzeli kao proviziju. Samo 950 dolara od Joeovog novca uložit će se u dionice investicijskih fondova, ali on ne bi dugovao naknadama za proviziju fonda. Ako Joeovo ulaganje raste za 10%, zadržao bi sve 1.045 dolara ako proda svoje dionice nakon jedne godine.

Ako je Joe odlučio uložiti svoje 1.000 dolara u dionice B s 5% provizije, ne bi platili nikakve provizije unaprijed. No, ako odluči prodati svoje B-ove dionice nakon 10% dobiti, trebao bi platiti 1,100 x 5% = 55 dolara kada proda i džeparac preostalih 1.045 dolara.

Zbog čega:

C dionica dopušta investitorima širenje isplata provizije, a također omogućuju da se cijeli iznos ulaganja ulaže u fond od samog početka. No, budući da se C dionice ne mogu pretvoriti u dionice A (za razliku od dionica B), investitor je zaključan u godišnju strukturu plaćanja provizije i moj višak rukovoditelj troši tijekom vremena.

Sredstva moraju objaviti svoje naknade potencijalnim ulagačima, Većina savjetnika smatra da su rashodi manje od 1% razumni.