Definicija i primjer upravitelja novca

Što je:

A upravitelj novcem je pojedinac odgovoran za upravljanje investicijskim portfeljem, savjetovanje i planiranje portfeljnih strategija

Kako funkcionira (primjer):

A upravitelj novca kupuje i prodaje vrijednosne papire u portfelju za klijente i savjetuje klijentima o tome što bi trebalo poduzeti kako bi se povećalo njihov povratak. Upravitelji novca obično naplaćuju naknade koje odražavaju izvedbu portfelja, a ne na temelju provizije od kupnje i prodaje, koji osiguravaju da upravitelj novca potiče vrijednost portfelja da raste.

Pretpostavimo da Bob ima 10.000 dolara za ulaganje i želi profesionalni za upravljanje novim portfeljem. Bob se sastaje s novcem koji pita o Bobovim investicijskim ciljevima, njegovu apetitu riziku, bez obzira je li dugoročan ili kratkoročni investitor, itd. Temeljem Bobovih povratnih informacija, upravitelj novca odabire skup vrijednosnih papira za koje on smatra da će pomoći Bob postiže svoje financijske ciljeve. Menadžer novca naknadno nadgleda Bobov portfelj za mjesečnu naknadu koja se temelji na vrijednosti i izvedbi portfelja.

Zašto je to važno:

Ulaganje vrijednosnih papira može biti rizična aktivnost koja zahtijeva prikupljanje vremena i informacija, kao i novac, kako bi bila učinkovita. Menadžer novca je profesionalac koji stalno osigurava da je informiran o tržištima vrijednosnih papira i tko je specijaliziran za stvaranje portfelja rastućima kroz pametne investicijske strategije.