Financijski savjetnik Definicija i primjer
Blokirani Građani - Financijski Savjetnik Vanja Kovačević
Sadržaj:
Što je to:
A financijski savjetnik (također napisano financijski savjetnik
Kako funkcionira (primjer):
Financijski savjetnik sličan je investicijskom savjetniku, financijskom planeru, investicijskom menadžeru ili ulaganju konzultant.
Financijski savjetnik analizira trenutni financijski status klijenta i pomaže klijentu postaviti razumne, ostvarive financijske ciljeve. Može kompetentno odgovoriti na široki niz pitanja. Financijski savjetnici također daju preporuke za ulaganja, pružaju objektivne savjete i pomažu klijentima da procjene financijske posljedice odluka o životu.
Financijski savjetnici moraju imati stručnost u planiranju poreza, raspodjeli imovine, upravljanju rizicima, planiranju mirovina i planiranju nekretnina kako bi pomogli klijentima u svim fazama života iu različitim okolnostima. U nekim slučajevima klijent će pustiti svog financijskog savjetnika da postane fiducijarni, što znači da klijent daje financijski savjetnik dozvolu za donošenje odluka u ime klijenta bez prethodnog savjetovanja s klijentom. Financijski savjetnici često naplaćuju po satu ili naplaćuju klijentu postotak imovine pod upravljanjem.
Zašto je to:
Financijski savjetnici pomažu milijunima ljudi da se financijski organiziraju i pomažu im da donesu obrazovane životne odluke.
U većini država, svatko se može nazvati financijskim savjetnikom jer postoji malo zahtjeva za licenciranje i malo regulacije. Međutim, postoji nekoliko vjerodajnica koje financijski savjetnici mogu dobiti, a najčešće je oznaka Certified Financial Planner (CFP). Savjetnik mora položiti test CFP-a, imati odgovarajuću razinu prethodnog obrazovanja, potpisati etički kodeks i imati nekoliko godina iskustva u planiranju prije nego što stekne pravo korištenja oznake CFP-a.
Nekoliko organizacija pomaže ljudima da pronađu kvalificirane financijske savjetnike, uključujući Nacionalnu udrugu financijskih savjetnika (NAPFA), Udruge za financijsko planiranje (FPA) i Odbor za standardizaciju certificiranog financijskog planera
