Jedinica investicijskog povjerenja (UIT) Definicija i primjer
Jedinica II - film o Crvenim beretkama ili kako je ubijen Đinđić; drugi deo
Sadržaj:
Što je to:
A investicijski trust je vrsta investicijskog fonda koji se sastoji od fiksnog portfelja vrijednosnih papira koji se prodaje u jedinicama potencijalnim ulagačima sličnim investicijskom fondu.
Kako funkcionira (Primjer):
Također se zove jedinica trustova ili fiksna povjerenja, portfelja čija su vrijednosna sredstva fiksna i ostala nepromijenjena tijekom trajanja povjerenja. Slijedom toga, oni ne snose naknade za upravljanje nastale investicijskim fondovima budući da se ne kontaktiraju sastavnice portfelja. Za kupljene jedinice, međutim, na kupca se plaća ulazna naknada kao i izlazna naknada, ako bi se vlasnik odlučio prodati na sekundarnom tržištu.
Slično drugim investicijskim društvima, kao što su investicijski fondovi, udjeli fondova javno se prodaju u jedinicama ili udjelima koji koštaju otprilike 1000 dolara. Povjerenja ili poduzeća sami su u vlasništvu spojenih među dioničarima ili služe kao agenti koji daju djelomično vlasništvo nad vrijednosnim papirima koji čine portfelj jedinice udjela.
Tržišna vrijednost jedinice ovisi o ukupnoj vrijednosti imovine koja se drži u jedinici povjerenja. Budući da se vrijednosni papiri koji se drže u portfelju jediničnih vrijednosnica općenito stvaraju dohodak u obliku dividendi i plaćanja kamata, dioničari imaju pravo na periodične dividende u udjelnim fondovima.
Da bismo ilustrirali, pretpostavimo da Bob kupuje udio jedinog investicijskog povjerenja XYZ. Udio mu košta 1000 dolara uz ulaznu naknadu od 100 USD. Na kraju svakog tromjesečja, Bob prima dividendu koja odražava dividende i kamate zarađene vrijednosnim papirima na kojima se temelji povjerenje u jedinicu. Jednog dana Bob odluči da je u najboljem interesu da više ne držite svoj udio u XYZ-u, tako da ga prodaje za tržišnu cijenu od 800 dolara manje od izlaznog iznosa od 100 dolara (Bob dobiva 700 dolara od prodaje).
Zašto je to važno:
Neupravljana priroda investicijskog fonda ulaganja zadržava je od neriješenih naknada za upravljanje koje druge investicijske tvrtke mogu podnijeti za prilagodbe u temeljni portfelj. To znači da vlasnik jedinice povjerenja zadržava veći dio novca koji bi mogli ostvariti u dividendama i takvima. Nepromjenjiva narav fonda, međutim, čini rizik i povrat fondova jedinica znatno niži od nekih drugih ulaganja. To čini jedinicu vjeruje da je bolji izbor za dugoročne, a ne kratkoročne investitore
