Jednostavna alternativa investicijskim fondovima s nižim troškovima

Budući da je tržište dionica bilo sve veće tijekom 1990-ih, mnogi su ulagači bili zadovoljni kako bi upravitelji uzajamnih fondova pronašli prave dionice za njih. Uostalom, glavni investicijski fondovi nacije bili su zaračunavali zvijezde dobitke, a bilo je malo zabrinutosti da investitori moraju platiti 1% do 3% godišnje naknade za visoke plaće isplaćene mnogim menadžerima fondova. u sljedećem desetljeću, parkiranje vašeg novca u uzajamnom fondu više se nije činilo tako mudrim potezom - mnogi od najpopularnijih fondova nisu ni uspjeli pratiti svoje mjerila (poput S & P 500 ili Nasdaq Composite indeksa). Dodajte tome da su se sredstva pridružila napornim naknadama za upravljanje.

Investitori su imali dovoljno, i oni su se stalno odvlačili iz investicijskih fondova tijekom posljednjih pet godina. U stvari, s 11,6 trilijuna dolara u imovini investicijskih fondova krajem 2011., investitori su u 2012. godini uložili više od 125 milijardi dolara iz investicijskih fondova usmjerenih na dionice, prema Institutu za investicijske tvrtke (ICI).

Gdje je to novac? Ovi fondovi, koji su se pojavili prije otprilike 20 godina, omogućuju vam da ciljate određene investicijske kuteve kao što su zlato, energija, čak i strano tržište zemlje. Ipak, to čine bez aktivne ruke visokog menadžera. Umjesto toga, ETF-ovi su općenito "pasivni", što znači da posjeduju odabranu grupu dionica (ili obveznica), a zatim ih drže vrlo dugo. To znači manji trošak trgovanja i vrlo malo nadzora nad upravljanjem, što povećava znatno niže godišnje troškove.

Na primjer,

Fidelity Advisor Large Cap B fond

naplaćuje 2,04% u godišnjim troškovima. Fond posjeduje niz blue chip dionica kao što su Apple (Nasdaq: AAPL) , JP Morgan (NYSE: JPM) i Chevron : CVX) . Nasuprot tome, SPDR S & P 500 (NYSE: SPY) posjeduje vrlo sličnu košaru dionica i naplaćuje samo 0,09% u godišnjim troškovima. U stvari, taj Fidelity fond morao bi generirati godišnje povrate od barem 2% samo da bi isporučio isti neto naknada kao i ETF. ETF-ovi su imali prvu godinu izbijanja u 2008. kada su ulagači uložili 169 milijardi dolara ih. Većina novca otišla je ravno u ETF-ove koje su imale američke dionice. Brzo premještanje do 2012., a vrijeme se sigurno promijenilo. ETF-ovi su prošle godine zabilježili 191 milijardu dolara, iako je najveći dio toga novca namijenjen ETF obveznicama, međunarodnim dionicama i sredstvima usmjerenim na sektore. U stvari, iznos novca koji je vezan za ETF-ove sada prelazi 1,35 trilijuna dolara, više nego dvostruko veći od kraja 2008. Ne treba čuditi da Vanguard, poznat po vrlo malim troškovima opterećenja u uzajamnom fondova, nastojao je postati vodeći igrač u ETF-ovima. Doista, Vanguard je sada treći po veličini industrija u smislu burze ETF-a u zalihama i obveznicama pod upravljanjem, ispred tradicionalnih tvrtki za mirovinsko osiguranje, kao što su Fidelity i T. Rowe Price. [

] [InvestingAnswers Feature: Najjednostavniji nedostatak ETF Investitori Make]

Barclaysova skupina iShares fondova i dalje je najveći psa, s približno 40% tržišnog udjela, dok State Street Global Advisors, sa svojim pionirskim programom SPDR-a, kontrolira otprilike jednu četvrtinu tržišta. Zapravo, Barclays, State Street i Vanguard sada kontroliraju više od 80% tog tržišta. Manji rivali kao što su Wisdom Tree, Van Eck, PIMCO i Invesco's PowerShares divizija nastavljaju pokušavati preuzeti tržišni udio od većih igrača u 2013. s ponudom.

Gdje je akcija upravo sada? Pa, tri najbolja najpopularnija sredstva u 2012. godini (u smislu prikupljanja novih sredstava) bile su

Vanguard Emerging Markets

(NYSE: VWO) , iShares iBoxx $ Investment Grade Corp. Obveznice (NYSE: LQD) i iShares MSCI Emerging Markets (NYSE: EEM) . Ti se fondovi teško trguju, što znači jaz između cijene koju biste trebali platiti ih da ih kupujete, a cijena koju biste primali kad ih prodate (poznata kao širina ponude / ponude) je uska, obično samo penija. Nasuprot tome, sada postoje stotine manjih ETF-ova koji ne vide toliko zanimanja i kao rezultat često šira šira šira ponuda / pića koja mogu jesti u vašu dobit. Kao dobro pravilo, usredotočite se na ETF-ove koji dnevno trgovaju najmanje 100.000 dionica. Odgovor ulaganja:

Dok se ETF povećava u popularnosti, broj raspoloživih ETF-a porastao je od 113 prije deset godina na više od 1.200 dana. Ključ je identificirati specifične dijelove domaće ili globalne ekonomije koju želite ciljati, a zatim saznati koje su ETF-ovi dostupni kako bi ih se zadovoljili. Ako pronađete više ETF-ova koji se podudaraju s identičnom temom, onda se usredotočite na ETF koji ima omjer najnižeg troška i najviši dnevni volumen trgovanja.