Poboljšanje dodaje dobrotvorne mogućnosti davanja
ANDRIJA KUZMANOVIĆ O VENČANJU I RODITELJSTVU "Napunio sam 36 godina, želim jaku porodicu"
Sadržaj:
- Gnjavaže porezno pametnog davanja
- Daj, a vi ćete primiti … porezni odmor
- Nekoliko stvari koje treba imati na umu
- Što je sljedeće?
- Naučiti što robo-savjetnik radi
- Usporedite Robo-savjetnici
- Uskladiti ulaganja u vaše vrijednosti
28. studenoga - aka Davanje u utorak - robo-savjetnik Betterment će pokrenuti novu značajku koja će ulagačima pomoći da dobiju prednosti davanja (davanje dionica u dobrotvorne svrhe) i primanje (dobra karma u obliku porezne olakšice).
Poboljšanje dobrotvorne davanja automatizira proces donacije cijenjenih dionica s poreznog računa Betterment na 11 dobrotvornih društava unutar mreže tvrtke.
Besplatna usluga je u skladu s knjigama knjiga robo-savjetnika - kao što su Betterment, Wealthfront i osobni kapital - stvoren kako bi pomogao masama pristup profesionalnom upravljanju bogatstvom automatizacijom. Visoko net-vrijedni pojedinci dugo su koristili ovu strategiju štednje poreza; sada je dostupan svima.
Možete darovati vrijedne investicije u dobrotvorne svrhe sami, ali davatelj pazi: može se uključiti.
Gnjavaže porezno pametnog davanja
Pojedinac može darovati dobrodošla ulaganja u dobrotvorne svrhe bez posrednika kao što je Betterment. Ali davatelj pazi: može biti uključen jer, dobro, porezi.
Poboljšanje pojednostavljuje zadatak automatizacijom: kupci navode koliko novca žele donirati i koji uzrok. Poboljšanje izračunava porezni utjecaj, identificira najbolja ulaganja za donaciju (one s najcjenjenijim udjelom), prodaje te udjele i pomiče novac u odabrani dobrotvorni račun Betterment.
Pogledajte naše web stranice robo-savjetnik roundup za više o tome što automatizirani savjetodavne usluge učiniti za investitore.
Daj, a vi ćete primiti … porezni odmor
Osim davanja toplih fuzzies, davanje vrijednosnih papira vrijednim uzrocima omogućuje korisnicima:
- Izbjegavajte plaćanje poreza na kapitalnu dobit koju bi imali dugova kad bi prodali. U godinama kada burza donosi osobito snažne prinose, ulagači s oporezivim računima mogu zaraditi teške kapitalne dobitke IOU-a zbog Uncle Sam kada prodaju dionice. Nemojte se brinuti o privlačenju ljubavi s karticom - ne plaćaju porez.
- Zatraži dobrotvorni odbitak. Davanje dionica dionica jednako je kao i pisanje čeka kako bi podržao dobar razlog u knjizi IRS-a. Obje računaju kao odbitne darove i snižavaju oporezivi dohodak za godinu. Iznos koji je prihvatljiv za odbitak temelji se na vrijednosti zaliha na dan davanja.
Primanje sredstava putem poboljšanja također smanjuje administrativno opterećenje - i troškove - za dobrotvorne svrhe. Budući da ostvaruju prihode od prodaje (novac, a ne dionice), izbjegavaju dodatni korak prodaje vlastitih dionica i izračunavanje vrijednosti udjela u vrijeme davanja za izvještavanje IRS-a.
Nekoliko stvari koje treba imati na umu
Poboljšanje pružanja usluga uklanja gnjavažu donacije zaliha, ali također uklanja neke od izbora investitora.
Nositelji računa određuju koliko novca žele donirati, no poboljšanje određuje koje će dionice prodati, a samo oni koji podliježu dugoročnim dobicima - oni koji se održavaju na godinu ili više - ispunjavaju uvjete. (Imajte na umu da su klijenti i dalje odgovorni za određivanje odbitaka za vlastite porezne prijave kada se podnose. Ispravka će pružiti detaljnu dostavnicu s podacima za evidenciju.)
Drugo ograničenje je da investitori mogu donirati samo dobrotvorne organizacije s računima kojima upravlja Betterment. (To omogućava poboljšanje izravnog polaganja novca od prodaje dionica.) Kupci mogu zatražiti da se dobrotvorna udruga dodaju na platformu Betterment, no pri pokretanju 11 prihvatljivih organizacija:
- UNICEF SAD
- Obiteljska podrška ranjenoj ratnici
- Sat djece
- Protiv zaklade za malarije
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Spasi djecu
- Hranjenje Amerike
- Big Brothers Big Sestre NYC
- Svjetski fond za divljinu
- Zaklada za istraživanje raka dojke
Značajka Betterment Charitable Giving dostupna je samo korisnicima koji imaju oporezivi račun. Investicije održane u IRA-i ne ispunjavaju uvjete.
Dobrotvorna davanje značajka je Bettermentova druga ponuda za socijalno svjesne investitore posljednjih mjeseci. Njegov društveno odgovoran investicijski portfelj, koji koristi ETF-ove sastavljen od tvrtki koje podržavaju određene društvene vrijednosti, bio je prvi. Pročitajte našu priču da biste saznali više o društveno odgovornom ulaganju, poznatom i kao vrijednostima ili održivom ulaganju.
