Robo-Advisor Bettering Now Sinkronizira vanjske račune

Usluga automatizirane investicije Betterment proširila je ponudu pokretanjem računa agregiranja, što klijentima omogućuje sinkronizaciju svih svojih investicijskih računa unutar nadzorne ploče tvrtke.

Poboljšanje kaže kako će nova funkcionalnost omogućiti korisnicima pristup boljem personaliziranom savjetu, uključujući i bolji uvid u dodjelu ulaganja i naknade za račun.

"U Poboljšanju želimo biti središnji odnos vašeg financijskog života i vjerujemo da ste vidjeli sve svoje bogatstvo na jednom mjestu očiti korak u pravom smjeru", izjavio je izvršni direktor Jon Stein.

Investmentmatome je besplatan alat za pronalaženje najboljih kreditnih kartica, CD stopa, štednje, računa za provjeru, stipendija, zdravstvene zaštite i zrakoplovnih tvrtki. Započnite ovdje kako biste maksimizirali svoje nagrade ili smanjili svoje kamatne stope. Arielle O'Shea

Pronađite najbolje Robo-savjetnike

• Saznajte više o mrežnim savjetnicima
• Usporedite naknade i usluge upravljanja
• Otvorite i financirajte svoj račun

Usporedite robo-savjetnike

Nova usluga također upozorava investitore na neiskorištenje gotovine, pokazujući gdje i kako se može uložiti te bilješke koje račune i sredstva nose visoke naknade. Korisnici ih mogu usporediti s portfeljem poboljšanja.

Računi koji se mogu sinkronizirati uključuju bankovne i investicijske račune, zajmove, kreditne kartice i hipoteke, pružajući korisnicima i poboljšanju uvid u ukupnu neto vrijednost.

Posljednja velika značajka tvrtke, RetireGuide, pokrenuta je 2015. godine i omogućava korisnicima da povežu svoje 401 (k) s. Taj je alat unaprijedio poboljšanje ponude za umirovljenje, omogućujući tvrtki da razmotri računa izvan umirovljenja i usporediti trenutne razine ušteda s predviđenom razinom potrošnje za umirovljenje. RetireGuide izračunava hoće li korisnik uštedjeti dovoljno, projekte kada će se moći povući i procjenjuje koristi li to ispravna vozila i investicije.

Robo-savjetnik natjecanje i dalje graditi

Podupiranje svih tih značajki, naravno, predstavlja poticaj za povećanje imovine za poboljšanje. Tvrtka trenutno upravlja 3,5 milijarde dolara, što ga čini vodećim neovisnim robo savjetnikom na sve konkurentnijem tržištu. Usavršavanje također ima poslovno-poslovno 401 (k) upravljanje planom i investicijskom savjetodavnom uslugom, pod nazivom Betterment for Business.

Njegova najbliža konkurencija, Wealthfront, nedavno je pokrenula alat za pregled portfelja, koji je također namijenio pomaganju investitorima da snize naknade i vide vrijednost u svojoj službi. Taj je alat besplatan i otvoren svim investitorima, uključujući one koji nisu klijenti Wealthfront.

Obje tvrtke, poput većine ostalih robo-savjetnika, grade portfelje klijenata iz sredstava s malim troškovima razmjene.

»Spremni za početak ulaganja? Odaberite najbolji robo-savjetnik za vas

Arielle O'Shea je pisac osoblja u Investmentmatomeu, internetskoj stranici za osobne financije. E-adresa: [email protected]. Twitter: @arioshea.