No-Transaction-Fee Mutual Fund Definition & Example

Što je to:

> nema transakcijskih naknada uzajamni fond je investicijski fond koji ne naplaćuje prodajnu komisiju ulagačima. Kako funkcionira (primjer):

Pretpostavimo da uložite 10.000 dolara u investicijski fond tvrtke XYZ, koji je bez transakcijskih naknada. Kako bi dosegnuo vrijednost od 11.000 dolara nakon jedne godine, fond bez transakcije mora generirati 10% povrata. Međutim, ako fond ima 4% povratnog opterećenja, investitor bi trebao platiti naknadu od 400 dolara nakon prodaje investicije (10.000 $ x.04), a fond bi trebao generirati 14% -tni povrat u jednoj godini za stvaranje iste vrijednosti od $ 11.000.

Kada se gleda na informacije o trgovanju uzajamnim fondom, simbol "NL" ukazuje da je fond bez opterećenja.

Zašto je to:

trgovanje njihovim udjelom fondova, aktivnost koja zahtijeva da investicijski fondovi imaju znatne količine novca na ruku umjesto da ulažu. Općenito, međutim, teret se smatra plaćanjem stručnosti brokera pri izboru odgovarajućeg fonda za investitora. Znatno postoji velika kontroverza o tome jesu li opterećeni fondovi bolji ili lošiji od sredstava bez opterećenja.

Investicijski fondovi moraju objaviti opterećenja i druge naknade u svojim prospektima, a važno je razumjeti da odsutnost opterećenja ne znači da fond ne naplaćuje druge naknade. Stoga, kada se uspoređuju ulaganja, investitori trebaju biti pažljivi za procjenu svih naknada povezanih s ulaganjem, ne samo veličinom opterećenja. Osim toga, pri procjeni bilo kakvog ulaganja treba uzeti u obzir prirodu investicije, toleranciju rizika ulagača i vremenski horizont investitora.