Tržišni rizik
Sadržaj:
Financijski rječnik
Definicija i primjer tržišnog rizika
Kako funkcionira (Primjer):
Rizik tržišnog rizika također se naziva sustavni rizik ili rizik koji se ne može diversificirati.
Tržišni rizik sastoji se od "nepoznatih nepoznatih" svakidašnjica. Neizbježno je u svim rizičnim ulaganjima. Također se može smatrati troškovima prilikom stavljanja novca na rizik.
Primjerice, Opcija A je ulaganje od 100 dolara u rizik bez FDIC osigurane svjedodžbe o depozitu. Opcija B je ulaganje od 100 USD u SPY, ETF koji prikazuje S & P 500 indeks. Ako je očekivani povrat opcije A 1%, a očekivani prinos na opciju B iznosi 10%, investitori zahtijevaju 9% da svoje novac prebace s ulaganja bez rizika na rizičnu investiciju kapitala.
Zašto To se odnosi:
Svaki se ulagač suočava s tržišnim rizikom kao tržištem vrijednosnih papira koji prati ekonomske pokazatelje, recesije i normalan poslovni ciklus.
Najrazvoljenija strategija za smanjenje tržišnog rizika je diversifikacija. Dobro diversificirani portfelj sastoji se od vrijednosnica iz različitih industrija, imovine i zemalja s različitim stupnjevima rizika. Specifični rizici će se međusobno nadoknaditi, ali neki tržišni rizik će uvijek ostati.
Zbog učinkovitosti tržišta, nećete se nadoknaditi za dodatne rizike koji proizlaze iz neuspjeha u diversifikaciji portfelja. Ovo je iznimno važno za one koji imaju veliku količinu dionica kao dio poticajnog plana kojeg podupire poslodavac. Specifični rizik izlaže vam nepovoljne događaje na razini tvrtke ili industrije, osim nuspojava na globalnoj, gospodarskoj razini.
