Kako iscijediti najviši prinosi iz vašeg portfelja

U prosjeku, ove dionice koje daju dividende daju 7,6%; gotovo četiri puta veći od prinosa od S & P 500. Pokušajte dobiti takav povrat na novčano tržište, potvrdu o depozitima ili štednom računu.

Ali to nije polovica. Zajedno s tim visokim prinosima, kapitalna dobitka bila su velika. Prosječni ukupni prinos za 38 vrijednosnih papira iznosi 23,6%. Najbolji izvođač je dobio 131,6%, ali još uvijek daje 5,0%.

Ovo nije izvedba nekog tajnog indeksa ili ekskluzivnog fonda hedge fonda. To je ono što se trenutno događa unutar portfelja mojih savjetnika. Što je tajna za takvu vrstu izvedbe? Kako možete izgraditi sličan portfelj za sebe? Nemojte me krivo shvatiti - činim ogromnu količinu istraživanja i gledam svoje gospodarstvo i tržište kao sokol. Ali mnogo dobre sreće dolazi od pridržavanja nekoliko jednostavnih pravila koja možete koristiti kao i. [] Tijekom godina ova su pravila dokazala svoju vrijednost u tržištima bikova i medvjeda. Tehnike nisu komplicirane. Svatko ih može slijediti i potencijalno dobiti iste rezultate.

Zato sam želio podijeliti s vama, mojim kolegama investitora, četiri osnovna pravila koja slijedim kako bih izgradio svoje osvajanje

portfelja s visokim prinosom ulaganja

. Uvjeren sam da ti savjeti mogu biti i za vas: Pravilo # 1: Potražite visoku dobit od pobijeđenog puta Kad tražim iznimne prinose i prinose, često se odvažem pretučenom putu. Neki od najboljih prinosa koji sam pronašao došli su iz imovine klasama koje malo investitora zna. Slučaj u pitanju je kanadski investicijski fondovi za nekretnine (REITs). Ove REIT-ovi su ove godine donijeli izvanredne prinose (oko 12%), ali mnogi američki ulagači nikada nisu čuli za njih.

Ostali manje poznati vrijednosni papiri koje promatram jesu obveznice kojima se trguje na burzi, majstorsko ograničeno partnerstvo (MLP) i vrijednosnice s prihodima. Sve ove investicije obično daju više od običnih zajedničkih zaliha.

[Saznajte više o drugoj neuobičajenoj prilici za isplatu dividendi: Ova ulaganja s visokim prinosom imaju ugrađenu zaštitu od inflacije]

Pravilo br. 2: Razmislite o želji Dionice i obveznice kojima se trguje na burzi preko zajedničkog dionica

Poznato je da velika većina zajedničkih dionica jednostavno ne plaća visok prinos dividende. Prosječni prinos S & P 500 je samo 2,0%.

Dakle, kad ne mogu naći željeni dohodak od običnih dionica koje volim, onda tražim drugdje. Moja prva stanica je često preferirana dionica iste tvrtke koja gotovo uvijek daje više. Recimo da ste željeli uložiti u

General Electric (NYSE: GE)

. Uobičajene dionice General Electric trenutno iznose 3,7%, no preferirane dionice GE daju više od 6,5%. I dalje imate koristi od podloge tvrtke, ali s mnogo višim prinosom. Slično tome, mnoge tvrtke nude obveznice koje se trguju razmjenom. Dok se obveznice kojima se trguje na burzi ne daju stvarni vlasništvo nad poslovanjem kao što je to slučaj s običnim dionicama, zaradit ćete puno veći prinos i imati glavnicu koju podržava temeljna tvrtka. Pravilo # 3: tražiti trgovanje obveznicama ispod poreza Vrijednost

Neki od mojih najviših vraća dolaze od kupnje obveznica kada se trgovaju ispod nominalne vrijednosti. Par vrijednost je jednostavno nominalna vrijednost dodijeljena dionici ili obveznici na datum izdavanja. Većina obveznica koje se trguju na burzi (koje možete kupiti baš kao i dio dionica) imaju nominalnu vrijednost od 25 dolara po bilješci.

Ali ponekad - na primjer, tijekom tržišne panike - investitori neizravno odlažu ove obveznice, gurajući svoje cijene dolje. Kupnjom obveznica uz diskont po paru zaključavate velike prilike za kapitalne dobitke pored prinosa viših od normalnog iznosa.

Slučaj je bio Delphi Financial Group 8% viši zapisi (koji su od tada zvani), Kupio sam bilješke u srpnju 2009. za 19,27 dolara - 23% popusta na nominalnu vrijednost. Tijekom 16 mjeseci koje sam održao, prikupio sam 3,00 dolara po zapisu u plaćanju kamata, dok su dionice porasle na njihovu nominalnu vrijednost od 25 dolara. Ukupno su bilješke vratile više od 45%.

Pravilo # 4: Znati kada prodati

Ovo pravilo može se činiti najočitijim, ali je i najteže slijediti.

Kao i svi ostali, mrzim priznati da sam pogriješio u vezi s ulaganjem. Ali, smatram da je još teže gledati kako se gubici gnijezde, dok se pokuplja dalje. Zato se ne bojim uzeti gubitak. Progutala sam svoj ponos i zatvorila nekoliko mjesta za gubitke tijekom posljednjeg tržišta medvjeda, a drago mi je što sam učinio. Nastavak držanja tih bi uvelike smanjio povrat na moj portfelj.

Znati kada prodati jednako je važno kao i znati kada kupiti. Mudar investitor zna kada treba smanjiti gubitke i prijeći na sljedeću priliku. Ako se predmetna sigurnost pada na tržište, onda se ne smijem brinuti. Međutim, ako promjene u poslovanju tvrtke znače da može vidjeti stjenovita vremena ispred sebe, ne želim dio toga.

[Znate kada je vrijeme da smanjite svoje gubitke na dionici: 7 crvenih zastava koje kažu da je vrijeme da Prodaja]

Odgovor investiranja:

Korištenje ovih pravila možete izgraditi portfelj s visokim prinosom koji vam može ponuditi mnogo veće povrate od bilo koje dosade štednje, CD-a ili čak i nekih uobičajenih zaliha. Sigurno su učinili za moje

pretplatnike s visokim prinosom ulaganja . Nadam se da ih možete koristiti u narednoj godini. I ako želite saznati više o High-Yield Investing, uključujući i kako pristupiti svom punom portfoliu, kliknite ovdje.