Izlazite iz burze i u ove alternativne investicije

Ako tražite načine kako smanjiti izloženost divlje ljuljanje tržišta dionica, možda je vrijeme da razmislite o kretanju novca iz dionica, te u neke od ovih alternativnih investicija. U najmanju ruku, izloženost alternativnim klasama imovine može uravnotežiti portfelj, što dovodi do znatnog smanjenja svoje volatilnosti.

Evo nekih mojih omiljenih:

Zlato

Kada inflacija privlači ekonomiju i dolar počinje gubiti svoju vrijednost, zlato je tradicionalno najbolji proverbični madrac u kojem možete staviti novac. Od 1976. do 1980. godine inflacija je rasla na brzom + 8,84% godišnje, što je značajan korak prema svim standardima. To znači da biste, ako ste doslovno punili novac u madrac tijekom ovog desetljeća, izgubili gotovo -30% svoje kupovne moći!

S druge strane, vrijednost zlata povećana je za 369% u istom razdoblju (nakon korekcije za inflaciju). Čim su ulagači vratili povjerenje u dolar, zlatna poluga brzo je izgubila gotovo -50% svoje najveće vrijednosti. Ipak, ulagači koji su došli prije mjehurića napravili su zgodnu dobit.

Za usporedbu, zlato je cijenilo + 109,3% u razdoblju od 2006. do 2010. Ovog puta dobit je posljedica povećane nesigurnosti oko duga i tržišta dionica. Tijekom prethodnog velikog pada cijena zlata, bilo je teže skočiti na bandwagon, jer je jedini način da se dobije izloženost robi bila posjedovanje fizičke poluge. Danas je lakše posjedovati zlato ulaganjem u ETF kao što je SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) ili putem opcija i izvedenica.

Nekretnine

Ključni dio realizacije američkog sna je vlasništvo kuće. Vodeći se do Velike recesije krajem 2000-ih, političari i zajmodavci shvatili su to i donijeli pravila koja su brzo potaknula postotak Amerikanaca u domovima. Pa, kako smo sada svjesni, ove naizgled dobronamjerne akcije zapravo su iskrivile financijska i tržišta nekretnina do točke kolapsa. Prosječna stopa hipoteke u trajanju od 30 godina još je uvijek blizu povijesnih padova, a svatko tko je ikada kupio kuću zna da je to savršena prilika za refinanciranje i zaključavanje u nevjerojatno niskoj stopi.

Naravno, postoji nekoliko različitih načina ulaganja u nekretninama. Ako imate kapital, uvijek možete kupiti nekretnine i iznajmiti ih, ali to može brzo postati naporan i dugotrajan. Ako niste u mirovini ili tražite novu karijeru, još jedno investicijsko vozilo za nekretnine je korporacija za investicijsko ulaganje u nekretnine (REIT) koja ulaže u nekretnine koje ne moraju plaćati porez na dobit, ali je u zamjenu ovlaštena distribuirati 90% prihoda ulagačima. U biti, to je investicijski fond koji ulaže u nekretnine umjesto na vrijednosne papire. I baš kao i vrijednosni papiri, REIT-ovi se mogu javno trgovati, dopuštajući bilo kojem investitoru da stavlja neke nekretnine u svoj portfelj. [Zainteresirani ste za REIT, ali ne znate gdje početi? Pogledajte naš istaknuti članak, Lock In High Yields s 5 povijesno jakih REITs.

# - ad_banner_2- # Obveznice

Alternativa zarađivanju dobivanjem kapitala u tvrtki (kupnja dionica) je zajam novac tvrtki kupnjom korporativnih obveznica. Obveznici primaju isplatu prije dioničara u slučaju likvidacije, pa se obveznice smatraju manje rizičnim od dionica. Imaju predodređeni isplatu i vremenski horizont, dok je povrat na dionice podložan tržišnim silama. Ako ne možete trpjeti rizik od zaliha na burne tržište, korporativne obveznice omogućuju vam konzervativniji pristup ulaganju u američke tvrtke.

Druga vrsta obveznica je prototipni "let prema kvaliteti" u vremenima ekonomske nevolje, Ovo je američka trezorska obveznica, čiji je povratak poznat širom svijeta kao "stopa bez rizika". Ime kaže da je sama; nitko u njihovom pravom smislu ne očekuje da će američka vlada odbiti duga (ako to učine, imamo veće zabrinutosti od neuspješnog dioničkog tržišta). [Da biste saznali više o ulaganju u trezorske obveznice u teškim vremenima, pročitajte.

Vino

Vino je prvi dobilo status vrijedne vrijednosti kada je Napoleon zatražio klasifikacijski sustav za najbolje francuske Bordeaux vina. Rezultat je bila službena klasifikacija Bordeaux vina iz 1855. godine, koja je onima s velikim zbirkama dala osnovu za procjenu kvalitete njihovih zanosa. Od tada, zaljubljenici su zadržali bliske kartice o vrijednosti njihovog inventara, umjesto da ga piju u zaborav.

Danas je tržište vina postalo sofisticirano kao sama roba; sada postoji nekoliko indeksa za praćenje košara vina. Ispod je grafikon, uz pomoć wineprices.com, prikazujući prinose Fine Wine 250 Indexa prema Dow Jones Industrial Average tijekom posljednjih 15 godina. Kao što vidite, indeks vina popravio je gotovo 75%, dok je DJIA bila ravna.

Sada ne predlažemo da izađete i provedete svoj odlazak u mirovinu na zbirku vina, ali to bi moglo biti sjajan način za pohranjivanje vašeg novca u neizvjesnim vremenima.

Donirajte dobrotvorne svrhe

Povrati ne moraju uvijek biti mjereni dolarima i centima. Zašto ne biste nadoknadili dobrotvornu davanje u vremenu kada vam novac neće puno zaraditi negdje drugdje? Warren Buffett i Bill Gates nedavno su osigurali obećanja od preko 40 milijardera da doniraju barem polovicu svog bogatstva u dobrotvorne svrhe, a Buffett se zalaže za 99% svojeg bogatstva.

Najbolja stvar o darivanju ljubavi je, naravno, osobna zadovoljstvo ćete primiti od vašeg filantropskog djela. Dolazak u bliskoj sekundi je porezni otpis. IRS propisi koji reguliraju točno što i koliko možete otpisati može biti malo zbunjujuće, stoga evo nekoliko članaka koji nude savjete o tome kako povećati korist vašeg dobrotvornog davanja: Kako iskoristiti Vaše darove u dobrotvorne svrhe i Pomnjivom filantropijom: kako dati bez uzimanja.

A ako ste tip osobe koja uživa u podnošenju vlastitih poreza, ovdje je službeno stajalište IRS-a o

Privatni kapital

Na burzi ste u mogućnosti kupiti kapital u javnim trgovačkim tvrtkama. U vremenima neizvjesnih gospodarskih uvjeta i promjenama vladinih propisa, ove dionice mogu vidjeti nerazvijene prinose. Dobra alternativa je ulaganje u privatni kapital.

Budući da većina privatnih dioničkih tvrtki zahtijeva znatnu minimalnu investiciju (obično veća od 250.000 dolara), ta sredstva nisu dostupna za tipičnog investitora. Najjednostavniji način ulaganja u jednu od tih tvrtki je kupnjom dionica tvrtke za razvoj poslovanja. U osnovi, ova vrsta ulaganja omogućuju vam stjecanje izlaganja malim, početnim tvrtkama putem financijskog posrednika. [Da biste pronašli sve pojedinosti o tvrtkama koje se bave razvojem poslovanja, pročitajte: 21 tvrtke za razvoj poslovanja sa sky-high yield-om ili Zašto ulagati u tvrtke za razvoj poslovanja]

Index ETFs

Već smo spomenuli jedan popularni ETF koji omogućuje ulagačima da dobiju izloženost zlato, ali ti instrumenti imaju više korisnih aplikacija od oponašanja cijena roba. Određeni ETF strukturirani su kako bi se kretali zajedno s određenim indeksom dionica. To znači da postoje ETF-ovi povezani s bilo kojom vrstom košarice dionica koje možete zamisliti: mala kapa; velikih poklopac; rast; vrijednost; Njemački; Latinoamerički … Popis se nastavlja.

Posebno korisno tijekom vremena gospodarske recesije je klasa ETF-ova poznata kao inverzni ETF. To je napravljeno da se kreće u suprotnom smjeru indeksa dionica, npr., Ako se DJIA penje za 2% u jednom danu, obrnuto ETF prati taj indeks za -2%. Ovi automobili su velika kratkoročna ulaganja za kada ste sigurni da će tržište izgubiti tlo, ali ne tako veliko dugoročno, pri čemu se indeks vjerojatno neće suočiti s značajnim gubicima.