FutureAdvisor pregled 2018
Индукционная плита или Электрическая плита ИНДУКЦИЯ Midea Плюсы и Минусы Обзор варочная панель Midea
Sadržaj:
- Brze činjenice
- FutureAdvisor je najbolji za:
- FutureAdvisor na prvi pogled
- Gdje FutureAdvisor sja
- Gdje je FutureAdvisor kratak
- Je li FutureAdvisor pravo za vas?
FutureAdvisor je robo-savjetnik s malo uvijanja: Nekoliko je usluga tvrtke besplatno, uključujući sveobuhvatnu analizu mirovine. Alat korisnicima omogućuje povezivanje svojih računa i dobivanje specifičnih preporuka prilagođenih njihovom portfelju i ciljevima. (Pitate li se što je robo-savjetnik? Pripremili smo vas.)
Plaćena ponuda tvrtke, koja naplaćuje 0,50% kao naknadu za upravljanje i zahtijeva saldo od 10.000 USD ili više, sveobuhvatno je upravljanje investicijama s automatskim rebalansom, skupljanjem poreznih gubitaka i pristupom timu financijskih savjetnika. Računi se održavaju s dva dobro uspostavljena brokera, Fidelity ili TD Ameritrade, a FutureAdvisor trenutno upravlja s više od milijardu dolara imovine.
Brze činjenice
- Naknada za upravljanje: 0,50%; nekoliko usluga su besplatne
- Minimalni račun: 10.000 USD
- Promocija: Šest mjeseci besplatnog upravljanja za korisnike Mint
FutureAdvisor je najbolji za:
- Sadašnji vlasnici računa Fidelity ili TD Ameritrade
- DIY investitori
- Hands-off investitora koji žele pristup financijskom savjetniku
FutureAdvisor na prvi pogled
| Sve u svemu |
|
|
| Naknada za upravljanje računom |
|
FutureAdvisor Premium košta 0,50%; besplatna analiza portfelja |
| Omjeri troškova ulaganja |
|
Omjer troškova ETF-a prosječno 0,15% |
| Portfelj |
|
Sredstva koja se koriste razlikuju se ovisno o tome gdje se račun održava; obično pokriva do 12 klasa imovine |
| Minimalni račun |
|
$10,000 |
| Naknade za račun (godišnje, prijenos, zatvaranje) |
|
Računi se održavaju na Fidelity ili TD Ameritrade; korisnici mogu platiti naknade za transakcije, osobito na početnom rebalansu |
| Podržani su računi |
|
Računi moraju biti održani na Fidelity ili TD Ameritrade. Izravno upravljanje: • Individualni i zajednički računi za mirovinu • Roth, tradicionalni, rollover i SEP IRAs |
| Porezna strategija |
|
Dnevna berba za porez na sve oporezive račune upravljane |
| Automatsko ponovno balansiranje |
|
Besplatno na upravljanim računima |
| Opcije podrške korisnicima |
|
Pristup financijskim savjetnicima putem razgovora, e-pošte i telefona, od 11:30 do 20:00 istočni |
| Promocija |
|
Šest mjeseci slobodnog upravljanja za korisnike Mint |
Gdje FutureAdvisor sja
Besplatni alati i savjeti: FutureAdvisor ima dvije glavne ponude: besplatnu uslugu analize portfelja i FutureAdvisor Premium, što je izravno upravljanje investicijama i nosi 0,50% -tnu naknadu za upravljanje.
Investitor DIY koji želi drugo mišljenje voljet će FutureAdvisor za besplatne, personalizirane preporuke tvrtke, koje se mogu koristiti na bilo kojem računu koji se održava kod bilo kojeg brokera. Ova platforma analizira vaš portfelj i daje preporuke za slobodne trgovine temeljene na suvremenoj teoriji portfelja, istoj investicijskoj metodologiji koju koristi većina robo-savjetnika. Zatim možete pokrenuti obrta putem svog online brokera.
Besplatna usluga FutureAdvisor također će vas upozoriti na potrebu rebalansa. Ne nudi mogućnost kupnje poreznih gubitaka za besplatne kupce, jer mogu biti komplicirani za izvršavanje. Međutim, ukidanje poreznih gubitaka uključeno je na sve račune za FutureAdvisor Premium.
Korištenje popularnih online brokera: Za FutureAdvisor Premium, računi se moraju održavati na TD Ameritrade ili Fidelity. Ako su vaši računi već u jednom od tih brokera, nema potrebe da ih premjestite; jednostavno ćete dati prava upravljanja FutureAdvisor i tvrtka će moći trgovati u vaše ime. To znači da dobivate sve prednosti robo-savjetnika na pouzdanom online brokeru i pružanje usluge pokušati je gotovo bez rizika, bez potrebe prijenosa sredstava.
Ako su vaši računi negdje drugdje, to je potencijalno nedostatak jer ćete ih morati premjestiti na jedan od onih brokera. Međutim, tvrtka će vam pomoći da to učinite (i potreba premještanja računa tipična je za robo-savjetnike), a imovina se može prenijeti u naravi.
Podrška financijskom savjetniku: FutureAdvisor hoda linijom između standardnog robo-savjetnika i hibridne usluge: Tvrtka pruža klijentima pristup timu financijskih savjetnika putem razgovora, e-pošte i telefona, pet dana u tjednu. Korisnici mogu postaviti sastanak s jednim od savjetnika, a svaku trgovinu unutar računa također prati stvarna osoba uz algoritam ulaganja tvrtke.
Gdje je FutureAdvisor kratak
Minimalni račun: Da bi vaša imovina izravno upravljala tvrtka - usluga FutureAdvisor Premium - trebat će vam saldo računa od najmanje 10.000 USD, što je visok u usporedbi s ostalim robo-savjetnicima. Valja napomenuti, međutim, da je taj minimum zapravo znatno niži od ostalih usluga koje nude pristup financijskim savjetnicima, poput osobnog kapitala i Vanguard osobnih savjetnika. Osobni kapital zahtijeva minimalno 100.000 USD, a Vanguard zahtijeva 50.000 USD.
Naknada za upravljanje: Trošak je visok u usporedbi s ostalim robo-savjetnicima: FutureAdvisor Premium nosi godišnju naknadu od 0,50%, što je uz troškove ulaganja. Tvrtka primjećuje da korisnici mogu povremeno imati i naknade za transakcije, premda je ona prioritetna za korištenje sredstava bez provizije.
Maksimalno ograničenje dobi: Ova usluga će vas odvesti u mirovinu, ali ćete to morati sami preuzeti: Tvrtka ne prihvaća nove Premium klijente starijih od 68 godina zbog dodjele sredstava koja su usmjerena na povratak, a ne na prihod.
Je li FutureAdvisor pravo za vas?
FutureAdvisor vrijedi probni pogon samo za besplatnu ponudu: analiza računa s podsjetnicima na rebalans može vam dati vrijedan uvid u upravljanje vlastitim portfeljem.
Također je prikladan za klijente koji imaju račune na Fidelity ili TD Ameritrade i koji ne žele prenijeti sredstva kako bi iskoristili robo savjetnika. Osim toga, drugi savjetnici mogu pružiti sličnu razinu upravljanja uslugama i računima za nižu naknadu za upravljanje i nižu razinu računa.
Otvorite račun za FutureAdvisor
