Proslavite SF dan financijskog planiranja s besplatnim financijskim savjetima! - Subota, 20. listopada

Ove subote, stanovnici San Francisca imat će priliku primiti besplatno savjetovanje o financijskom planiranju od preko 100 certificiranih financijskih stručnjaka. Dan financijskog planiranja u San Franciscu sponzorira Odbor za standarde financijskog planera, Udruženje za financijsko planiranje, Zaklada za financijsko planiranje i Američka konferencija gradonačelnika. Više od 100 ovlaštenih financijskih planera bit će na mjestu na UC Hastingsu od 9 do 16 sati, a nudi besplatne smjernice za financijsko planiranje. Besplatno financijsko planiranje? U čemu je kvaka? Ušli smo u vezu s Lynnom Ballouom, certificiranim financijskim planerom sa sjedištem u Lafayette i veleposlanikom CFP odbora i Ingridom Robinsonom, voditeljem organizacije Financial Planning Association da dobijemo neke odgovore.

Mislila sam kako je financijsko planiranje bilo samo za ljude s tonsom investicijskih sredstava. Upravo sam započela, što mogu učiniti financijsko planiranje za mene?

Lynn Ballou (LB): Vjerujemo da postoji financijski planer za svakoga tko treba pomoć. Često radim s djecom postojećih klijenata koji su završili fakultet kako bi im pomogli sastaviti plan. Financijski planer je netko tko može sve dijelove svog financijskog života povezati i pomoći vam u postizanju vaših ciljeva. Postoje samo planeri za naknade samo za ljude koji samo žele pomoć iz određenih situacija, a NAPFA, Nacionalna udruga osobnih financijskih savjetnika ima imenik svojih članova koji se sastoje isključivo od savjetnika koji plaćaju samo naknadu.

Ne želim biti na tržištu, imam samo nekoliko pitanja koja bi me mučila - hoće li mi certificirani financijski planeri pokušati prodati proizvode?

Ingrid Robinson (IR): Financijski planeri koji volontirate za ovaj događaj čak ne smiju davati svoje posjetnice. Ovo je čisto volonterski događaj kako bi zajednica iskoristila besplatne usluge financijskog planiranja. Tu će također biti cjelodnevni radionice za one koji samo žele doći i obrazovati se.

Pogledao sam u dobivanje financijskog savjetnika prije - svi izgleda kao da imaju neku vrstu oznake nakon imena, CFP, CFA, ChFC. Teško je reći kome se trebam povjeriti. Zašto je CFP oznaka koja mi treba dati povjerenje?

LB: To je istina, tamo je toliko mnogo oznaka. Ja sam CFP prve generacije, i nadam se da će CFP konačno biti oznaka izbora jer znači da je netko dragovoljno prošao kroz strog set zadaća, dobio najmanje 3 godine iskustva u planiranju i podvrgava samima u skladu s etikom u tijeku. U industriji koja ne zahtijeva jedinstvenu certifikaciju, zašto bi netko dobrovoljno odlučio obaviti posao kako bi dobio oznaku, osim ako nije predan pomaganju ljudima?

Recimo, dakle, uvjeren sam u potrebu financijskog planiranja, a ja odlučim početi tražiti financijski planer. Kako bih trebao razmotriti procjenu potencijalnih kandidata? Nisam financijska osoba.

LB: Postoje tri stvari koje bih preporučio:

1. Napravite popis onoga što želite iz odnosa s savjetnikom. Je li ovo jednokratno? (tj. izrada plana za izlazak iz duga) trajni odnos? (netko tko pruža stalne investicijske savjete?)
2. Razmislite o vlastitim stavovima o novcu - koji su ciljevi koje pokušavate ostvariti, koje su vaše financijske prioritete?
3. Napravite kratki popis osoba koje su kvalificirane u vašem području (možete upotrijebiti direktorij zajednice CFP-a), a zatim postavite telefonske pozive / uvodne sastanke s njima. Pitajte ih za studije slučaja drugih ljudi u sličnim situacijama. Možete čak i pitati za razgovor s referencama.

To je osobni i dugoročni odnos, a važno je vidjeti jeste li osjećali dobru prilagodbu, stoga važnost žive pozive / sastanka.

Mislim da bih mogao provjeriti Dan financijskog planiranja. Koje dokumente trebam donijeti kako bismo osigurali produktivan razgovor s planerom?

IR: Ako imate porezno pitanje, unesite posljednju poreznu prijavu. Ako imate problem s duga, donijeti sve što osjećate može vam pomoći rasvijetliti vašu situaciju. Bitno je donijeti dokumente relevantne za situaciju koju želite raspravljati.

Investmentmatome Preporuka

Ovo je velika prilika da prisustvujete radionicama i saznate što financijski planer može učiniti za vas. Može se pokazati da imate osnove i ne trebate plaćenu pomoć u tijeku - ali možda vi to učinite. Ovaj događaj omogućuje vam da upoznate brojne planere na jednom mjestu, postavite pitanja i pratite ih ako je potrebno. Spustite se u Snodgrass Hall u UC Hastingsu ove subote, 20. listopada!