Fiducijarni ili prikladni, niz koji je u tijeku

Martin Weil

Saznajte više o Martinu na Investmentmatomeovoj Pitajte savjetnika

Svatko tko je pročitao svoje postove zna da ja napravim veliku mjeru iz iznimno nepovoljnih razlika između standarda brige za savjetnike i brokera. Registrirani investicijski savjetnici se vode u fiducijarni standard i moraju djelovati u najboljem interesu klijenta. Brokeri se drže standarda prikladnosti i posrednik mora razumno preporučiti preporučenu investiciju. Iako to može činiti manja razlika u jeziku, u praksi su posljedice za investitora značajne.

S obzirom na strože odredbe za investicijske fiducije, nije upitno da fiducijarni standard štiti bolje individualne i institucionalne ulagače od standarda prikladnosti.

Od tvrtke Investopedia

Potrošač koji želi saznati ima li neka od strana koja krši bilo koji od ovih standarda može provjeriti sljedeće izvore: stranicu za tražilice savjetnika za registrirane investicijske savjetnike i FINRAs Broker Check za burzovne brokere i trgovce. Ove stranice će zabilježiti da li su protiv stranaka podnesene pritužbe ili regulatorne radnje. Ali, držite se na trenutak, što je ovo?

Čini se da je FINRA (samoregulirajuće tijelo članstva brokera / trgovaca) sve brisanje škriljevca za brokere čiji zapisi sadrže povijest pritužbi, pa čak i pravne radnje. Rekao je da jedan odvjetnik "potrošači koriste Brokera Check kao sada … i nitko ne želi vidjeti ove crvene zastave na njihovoj evidenciji". Nije li to poslije svega?

S obzirom na to najnovije otkriće o načinu na koji brokerska industrija služi prvenstveno svojim interesima, potrošači su dobro savjetovali da traže investicijske stručnjake koji su registrirani investicijski savjetnici, djelujući prema fiducijarnom standardu. Uvijek zatražite njihov dokument o otkrivanju ADV-a i poželjno potražite one koji su plaćeni pod "Naknadu samo" aranžman kako bi se smanjila mogućnost sukoba interesa.

povezani članci

Što biste zatražili savjetnika?

Što će se dogoditi ako se DOMA razbije? Savjetnici vagati u

Pronalaženje svog financijskog savjetnika