Ratio Ratio Definicija & Primjer
Math Antics - Ratios And Rates
Sadržaj:
Što je to:
rashodni omjer je ponavljajuća naknada za upravljanje za uzajamni fond. Društvo za fondove godišnje plaća troškove država nositelja fonda (izraženo u postotku imovine fonda). Tvrtka za investicijske fondove koristi ove naknade za plaćanje troškova menadžmenta, administrativnih troškova, 12b-1 pristojbi i drugih različitih operativnih troškova.
Kako funkcionira (primjer):
omjer troškova je godišnja naknada za fond i ne smije se miješati s prodajnim naknadama i provizijama (plaćaju se samo po kupnji ili prodaja fonda).
Prosječni omjer rashoda za aktivno upravljao uzajamni fond iznosi oko 1,5%. To znači da se uzajamni fond naplaćuje vlasnicima fonda godišnju naknadu od 1,5% ukupne imovine fonda.
Općenito, izračunati su rashodi koji uključuju:
1) Naknade za upravljanje - općenito se kreću od 0,50% do 1,00% imovine fonda
2) Administrativni troškovi - Obično se kreću između 0,20 i 0,40% imovine fonda.
3) 12b-1 pristojbe - troškovi marketinga, oglašavanja i distribucije fondova, a obično se kreću od 0,25% do 1,00% imovine fonda.
Zašto je to:
Svi investicijski fondovi naplaćuju sredstva vlasnicima fondova i onima koji se aktivno upravljaju ili specijaliziraju u određenim sektorima općenito imaju najveće naknade. Nasuprot tome, indeksni fondovi obično nose najniži omjer troškova. Uostalom, budući da je njihov cilj duplicirati rezultate nekog temeljnog indeksa, menadžerske naknade tih sredstava obično su vrlo minimalne. U idealnom slučaju, veće naknade bi se podudarale s onim sredstvima koja daju najveći povrat. U stvarnosti, međutim, neka od najlošijih financijskih sredstava na tržištu također naplaćuju iznimno visoku naknadu.
Općenito, povijest je pokazala da većina investicijskih fondova podvlada šire tržište, a obično to čine otprilike jednaki iznos njihovog godišnjeg troška omjer. Drugim riječima, većina sredstava obavlja se u skladu s tržištem, ali njihovi ukupni prinosi na kraju krajeva su zbog kratkih rukovodnih, administrativnih i drugih troškova.
Tekući rashodi koji se naplaćuju u većini investicijskih fondova lako su dostupni iz različitih različitih izvora. To uključuje novine kao što su New York Times, kao i financijske web stranice kao što je Yahoo! Financije i Morningstar.
