Kako napisati volju koja neće potaknuti obiteljsku sramotu

Stvaranje plana nekretnine dar je ljudima koji ostavite iza sebe. Izražavajući vaše želje, pokušavate voditi svoje najdraže u teškom, emocionalnom vremenu.

Prečesto, ipak, dobronamjerni ljudi rade stvari namijenjene stvaranju neslaganja, mržnje i ogorčenja među svojim nasljednicima. Ono što izgleda dobro na papiru može se dogoditi katastrofalno u stvarnom životu, kaže odvjetnik Marve Ann Alaimo, partner u tvrtki Porter Wright Morris & Arthur u Napulju, Florida.

"Ljudi žele pomisliti da će svi biti dobri i učiniti ispravno", kaže Alaimo. "Ljudska priroda nije uvijek takva."

Možete smanjiti šanse za obiteljska neslaganja tako što ćete učiniti ove četiri stvari:

1. Ime pravog izvršitelja

Redovito čujem od ljudi uvjerenih da njihova braća i sestre kradu s posjeda. Jednako su uobičajeni izvršitelji koji povlače svoje pete ili koji sabiru obitelj u cijelosti, odbijajući se nositi s potrebnim papirom ili čak odgovoriti na e-poštu i pozive.

Ljudi često imenuju izvršitelje na temelju obiteljske hijerarhije (najstarije dijete, jedini muški) ili osobni odnosi (supružnik, najbolji prijatelj), a ne razmatra vještine potrebne za posao, tvrde odvjetnici za planiranje nekretnina. Osoba zadužena za rješavanje imovine mora biti odgovorna, organizirana i skrupulozno etična.

Odvjetnik za planiranje nekretnina Jennifer Sawday, partner u TLD zakonu u Long Beachu u Kaliforniji, često preporučuje da klijenti razmotre postavljanje korporativnog upravnika ili profesionalnog fiducijarca kao izvršitelja. Mnoge banke imaju odjele povjerenja koje pružaju povjerenike za veće posjede, obično one vrijedne više od 500.000 dolara, dok profesionalni fiducijari često služe manjim imanjima, kaže ona.

2. Uključite osobno vlasništvo

Neke od najmanjih stvari - igračka iz djetinjstva, ukrašavanje za odmor, komad nakita - može izazvati najveće obiteljske borbe. Sve što ima sentimentalne ili emocionalne veze može potaknuti stare suparništvo i dovesti do cjeloživotnog prekida.

"" Može biti "mama je uvijek htjela da imam to" ili "mama je uvijek htjela da to imaš, i to me zeznuo od pakao", kaže Alaimo.

Alaimo preporučuje klijentima da pitaju svoju djecu što žele i donose odluke o tome tko dobiva što. Trebali bi napraviti popis, ažurirati ih prema potrebi i držati ih voljama ili drugim posjedovnim dokumentima. Ako ljudi izbjegavaju ovu raspravu jer se boje sukoba, trebali bi zamisliti bitke koje dolaze kada roditelji više ne posreduju, kaže ona.

Kao konačna nastojanja da se održi mir, ili barem podsjeća djecu na vrijednosti odnosa nad stvarima, Alaimo predlaže dodavanje klauzule volji koja usmjerava izvršitelja da prodaje bilo kakvu osporenu stavku ako se nasljednici ne mogu dogovoriti o tome tko ga dobiva.

3. Nemojte dugo vezati novac

Ljudi mogu, i trebaju, osigurati da njihov preživjeli supružnici budu adekvatno predviđeni. Nije ni pametno odbaciti veliku količinu novca na nekoga tko je previše mlad, kako bi to mogao podnijeti. No, odredbe o nekretninama koje se desetljećima vezuju za novac mogu biti pogrešne.

Na primjer, ljudi s većim imanjima često stvaraju povjerenja koja djeci mogu naslijediti tek nakon što preživjeli supružnik umre. Ali ako je tataova nova supruga bliža dobi nego vlastitoj, to bi moglo biti dugo čekanje koje je ispunilo žaljenje.

Još jedna opća sredstva za imovinu je da se nekoliko godina izdvoji od nasljeđivanja, na primjer s komadom od 21, a drugi s 25, a saldo se isplaćuje na 30. Međutim, neki ljudi koriste takve odredbe kako bi raspoređivali više desetljeća ili pokušali ograničiti što sredovječna djeca rade s novcem.

"Djeca često nalaze ove odredbe kao optužnicu od strane roditelja … i izjavu da im se ne vjeruje u njihovom nasljeđu", kaže Frank Moscardini Jr., partner u Shimanovsky & Moscardini u Chicagu i odvjetnik LegalShield Savjetodavnog vijeća.

4. Objasnite sve nejednake ostavštine

Roditelji obično misle da imaju dobre razloge za napuštanje jednog djeteta više od drugih. Možda jedno dijete nije tako financijski uspješno, ili je bilo pažljivije u posljednjim godinama roditelja. Ali nejednaki nasljednici često se osjećaju nepošteni onima koji su ostali iza sebe, kaže Moscardini.

Roditelji koji ne planiraju napraviti jednake distribucije trebaju zakazati obiteljski sastanak i objasniti svoje razmišljanje svojoj djeci, kaže Alaimo. Te diskusije možda neće biti udobne, ali slušanje objašnjenja izravno od roditelja može pomoći da se djeca kasnije ne okrivljuju.

"Ako niste na raspolaganju odgovoriti na njihova pitanja o tome zašto ste to učinili, ljudi će izraditi vlastite odgovore", kaže Alaimo.

Ovaj članak je napisao Investmentmatome i izvorno je objavio The Associated Press.