Kontrolni popis poreznih prijava: Što se okupiti prije podnošenja prijave

Bilo da zaposli profesionalca ili to učinite sami, trebate određene informacije i dokumentaciju za podnošenje porezne prijave. Evo popisa stavki koje porezni obveznici obično trebaju izvršiti posao.

Osobne informacije

Počnimo s očitim.

• Prošlogodišnji porezi, i savezni i, ako je primjenjivo, državni povratak. To nije strogo potrebno, ali oni su dobri osvježivači onoga što ste podnijeli prošle godine i dokumente koje ste koristili.
• Brojevi socijalnog osiguranja za sebe, vaš suprug i sve uzdržavane članove obitelji.Zapamtite, pored djece, uzdržavane osobe mogu uključivati ​​starije roditelje i druge.

prihod

Skupi sve dokumente koji potvrđuju novac koji ste primili tijekom prethodne godine.

• W-2 oblika. Poslodavci ih moraju izdati do 31. siječnja, stoga pratite poštanske sandučiće, fizičke i elektronske.
• 1099 oblika. Svaki od njih završava različitim sufiksom, ovisno o vrsti plaćanja koju ste primili. Na primjer, oblik 1099-MISC je za ugovor o radu. Ako ste plaćeni putem treće strane, kao što su PayPal ili Amazon, vjerojatno ćete dobiti 1099-K. Investicijske zarade pojavljuju se na 1099-INT za kamate, 1099-DIV za dividende i 1099-B za transakcije kojima upravlja broker.

odbici

Odvodi pomažu smanjiti oporezivi dohodak, što obično znači niži porezni račun. Ključ za polaganje odbitaka je dokumentacija - ne samo da vas može zaštititi ako ste ikada revidirani, jer može smanjiti poreznu prijavu pomažući vam da zapamtite što podnijeti zahtjev. Skupljanje tih zapisa može potrajati, ali to može isplatiti, kaže Norm Blatner, CPA u Blatner & Mineu u Buffalu u New Yorku.

"Recimo, znate, 150 $, još 200 $ u vašem povratu poreza. Je li bilo vrijedno provesti sat ili dva da biste dobili dodatnih 150 $, 200 $? ", Pita.

Ne morate istaknuti kako biste imali koristi od nekih odbitaka. Navedeni su izravno na obrascu 1040 ili, u manjoj mjeri, na Obrascu 1040A. Dostupno je više odbitaka ako navedete troškove na A-listi.

Evo rundown neke popularne porezne olakšice. Provjerite imate li dokumentaciju za svaki prije nego što datoteku:

• Doprinosi za mirovinu. Možete odbiti doprinose tradicionalnom IRA ili samozaposlenom mirovinskom računu. Samo budite sigurni da ćete ostati unutar granica doprinosa.
• Obrazovni troškovi. Studenti mogu tražiti odbitak za plaćanje školarine i naknada, kao i za kamate plaćene na studentski kredit. IRS neće prihvatiti vaš zahtjev za odbitak bez obrasca 1098-T, koji prikazuje vaše obrazovne transakcije. Obrazac 1098-E sadrži pojedinosti o studentskom zajmu.
• Medicinski zapisi. Medicinski troškovi mogu pružiti porezne uštede, ali samo ako imaju više od 7,5% prilagođenog bruto prihoda za većinu poreznih obveznika.
• Porez na imovinu i hipotekarni interes. Ako vaša hipoteka uključuje uplaćeni iznos poreza na imovinu, to će biti uključeno na obrazac 1098 koji vam šalje vaš zajmodavac. Taj će vam dokument također pokazati koliko interesa za stambeni krediti možete potraživati ​​na Popisu A.
• Dobrotvorne donacije. Kako bi se osiguralo da se vašu velikodušnost isplati po poreznom vremenu, zadržite svoje primitke za dobrotvorne donacije. IRS može odbiti vaš zahtjev ako nemate potvrdu.
• Troškovi nastave. Ako ste učitelj škole ili neki drugi prihvatljiv odgajatelj, možete odbiti do 250 dolara potrošenih u zalihama u učionici.
• Državni i lokalni porezi. Možete odbiti različite druge poreze, uključujući državne i lokalne prihode ili poreze na promet. Ne trebate primiti porez na promet; IRS pruža tablice s prosječnim iznosima koje možete potraživati. Porez na veliku kupnju, međutim, može se dodati u iznos stola, stoga zadržite te potvrde.

Imajte na umu da plaćeni porez na državne poreze trebao bi biti na vašem W-2, ali ne zaboravite dodati bilo koji državni procijenjeni porez koji ste platili tijekom godine.

»VIŠE: Procijenite poreznu prijavu ili povrat sredstava za 2018 pomoću našeg besplatnog kalkulatora poreza

krediti

Krediti su više vrijedni rođaci odbitaka: oni pružaju smanjenje dolara za dolar u bilo kakvom poreznom dugu. No, kao s odbitcima, potrebna vam je dokumentacija za njihovo traženje. Evo nekoliko popularnih poreznih kredita:

• American Opportunity i Lifetime Learning kredite. Ti krediti vezani uz obrazovanje mogu vam uštedjeti dosta novca. Kao i kod odbitaka za školarine i naknade, Obrazac 1098-T je dužan tražiti ili.
• Dječji kredit. Standardno Child Credit vrijedi do $ 1,000 po djetetu ovisno o poreznoj godini 2017. godine. Ako ste dodali svojoj obitelji putem usvajanja, možda imate pravo na dodatne porezne olakšice.
• Premium porezni kredit. Ako ste kupili pokrivenost priuštivim skrbi putem državnog tržišta, budite na vidikovcu za obrazac 1095-A. Pomoći će vam da potražite Premium Credit Tax Credit ili pomirite iznos koji ste dobili unaprijed.
• Doprinosi za mirovinske ušteđevine (također poznat kao Saver's Credit).Doprinosi 401 (k), sličnom planu poslodavca ili IRA-u mogu vam omogućiti da zatražite ovaj kredit.

»VIŠE: Pogledajte 20 popularnih poreznih odbitaka i bonusa koji bi mogli uštedjeti novac ove godine

Plaćanja

Većina od nas ima poreze na dohodak zadržane iz naših plaća za pokriće naše porezne obveze; taj je iznos na našim obrascima W-2. No, ako ste izvršili plaćanja poreza na savezne države tijekom godine, taj iznos je također prikladan.

Taj popis provjere poreza obuhvaća probleme pripreme koji su zajednički većini podnositelja zahtjeva, ali porezi su različiti za svakog od nas.Budite spremni prilagoditi gore navedeni popis vašoj situaciji.

Investmentmatome pisac Tina Orem doprinijeli ovom članku.