Financijski planer Definicija i primjer
Uvod u Financijski planer
Sadržaj:
Što je to:
A financijski planer je vjerodostojan profesionalni stručnjak koji, i organizacije u postizanju njihovih financijskih ciljeva i povećanja njihove neto vrijednosti kroz pažljivo ulaganje i upravljanje novcem na temelju njihovih sredstava i financijskog stanja.
Kako funkcionira (Primjer):
Financijski planer sličan je investicijskom savjetniku, investicijski savjetnik ili financijski savjetnik
Financijski planeri kombiniraju raspodjelu imovine i planiranje poreza kako bi upravljali rizikom povezanim s obrazovnim, imovinskim i mirovinskim planiranjem. Certifikati financijskih planera uključuju, ali nisu ograničeni na, certificirani financijski planer (CFP), registrirani financijski planer (RFP) i Chartered Financial Consultant (ChFC). U mnogim slučajevima financijski planer će nositi više od jedne od tih oznaka. Osim toga, neki financijski planeri također posjeduju licence za posredovanje koje im omogućuju da funkcioniraju za klijente na punopravni način.
Zašto je to važno:
Financijski planer ima specifičan trening i iskustvo u upravljanju novcem i investicijskim tehnikama koji ga kvalificiraju da savjetuju druge o tome kako najbolje mogu postići svoje financijske ciljeve. Preporučljivo je, međutim, održavati investicijski portfelj u subjektu koji je odvojen od financijskog planera, kako bi se izbjegao sukob interesa.
