3 Jednostavni načini svatko mogu zaštititi od inflacije

U slučaju da niste čuli, inflacija je na putu. Neviđena razina državnog duga i deficita vjerojatno će u nekom trenutku oslabiti vrijednost dolara, čime se povećava cijena svega što kupuje.

Federalna rezidencija kaže da još uvijek nema značajne inflacije. U stvari, nedavno je izjavio da bi moglo biti premalo inflacije i vjerojatno će zadržati kamatne stope niske u doglednoj budućnosti. U međuvremenu, cijene roba prolaze kroz krov.

Cijena bakra je više od utrostručenja od kraja 2008, nafta je blizu 90 dolara po barelu (također u blizini visoke od financijske krize) i cijene nekoliko prehrambenih proizvoda poput kukuruza i pšenice, su blizu svih vremena. Ovi se materijali zauzvrat koriste za izradu mnogih potrošačkih dobara. Samo je pitanje vremena prije nego što veći ulazni troškovi izađu na drugu stranu u obliku većih cijena za robe široke potrošnje.

U stvari, inflacija se već počela pojavljivati.

Iako je stopa inflacije u SAD-u još uvijek relativno niska, počeli su se pojavljivati ​​zloslutni znakovi. Na primjer, stopa riznice od 10 godina porasla je na 3,48 posto, što je značajan porast od 2,48 posto, samo prije pet mjeseci. Dugoročne stope odražavaju, djelomice, očekivanja inflacije u budućnosti i povećavaju se kako se povećavaju izgledi za inflaciju. Ostali znakovi inflacije pojavljuju se u inozemstvu. Inflacija u Ujedinjenom Kraljevstvu porasla je na 3,7% u prosincu 2010., najviša razina u osam mjeseci i znatno iznad cilja od 2%. Ekonomije u nastajanju poput Kine vide još više inflacije. Zemlja je podizala kamatne stope za borbu protiv inflacije, koja je porasla na 4,6% u 2010. i porasla na 5,3% u siječnju. Brazil je prognozirao stopu inflacije od gotovo 6% za 2011. godinu, s 5,9% u 2010. godini, što je najviša od 2004.

To su olujni oblaci koji pridonose inflaciji. Sada je vrijeme da zaštitite svoj portfelj prije nego što stigne.

Evo tri ulaganja koja mogu pomoći u zaštiti vašeg portfelja od rasta inflacije.

1. Robne marke

Sjajan je način za zaštitu od inflacije ulaganjem u tvrdim sredstvima koja imaju tendenciju održavanja vrijednosti u vrijeme porasta cijena. Roba kao što su minerali, žitarice, metali, šećer, pamuk, stoka i nafta obično rastu cijene uz inflaciju. U stvari, kada je indeks potrošačkih cijena (CPI) povećao s 3% u svibnju 1972. na 11% u prosincu 1974. godine, indeks S & P Goldman Sachs Commodity porastao je za 222%, a prosječna godišnja dobit od 55%. broj fondova kojima se trguje na burzi (ETF) koji ulažu u određene robe, kao i one koji ulažu u mnoge različite robe. Predložio sam u nedavnom članku tri investicijska ulaganja usmjerena na robu koja ne samo da bi trebala rasti u vremenima inflacije, već i bez njega. Također, imamo solidnu perspektivu rasta čak i bez nje.

[Learn more in our InvestingAnswers značajka:

Vodič za početnike robe - Kako igrati 2011.] 2. Vrijednosnice trezorskih vrijednosnica za zaštitu od inflacije (TIPS)

SAVJETI su obveznice izdane od strane američke trezora koje se indeksiraju na inflaciju, mjereno indeksom potrošačkih cijena. Evo kako funkcionira …

Pretpostavimo da je kupovina vrijednosne papira od $ 1,000 kupljena s prinosom od 3%. Vrijednost 1.000 dolara početno će platiti 30 dolara godišnje ($ 1.000 x 3%). Ako je inflacija bila 5% u prvoj godini, nominalna vrijednost TIPS-a bi se prilagodila prema gore za 5%, na 1.050 dolara, a prinos od 3% povećat će se na 31,50 dolara jer bi se temeljio na višoj ljestvici (1,050 X 3% = Iako ove obveznice u početku obično plaćaju manje kamate od tradicionalnih obveznica, glavna vrijednost obveznica će držati korak s inflacijom, a prihodi od vrijednosnica će također porasti. Ove su obveznice pogodne za ulagače koji žele zadržati glavnicu i kupovnu moć u lice inflacije. No, oni neće osigurati visoku razinu tekućih prihoda.

Jedan od najlakših načina za dobivanje izloženosti TIPS-u je s

iShares Barclays Capital SAD-a trezorske inflacije zaštićene vrijednosnice (NYSE: TIP)

. Osim pružanja dnevne likvidnosti, ovaj ETF ima niski omjer troškova od 0,20% godišnje, plaća mjesečne raspodjele i trenutno iznosi oko 2,5%. 3. Podesivi stopa sredstava Kao što ime sugerira, ova sredstva ulažu u obveznice koje imaju stope ili prinose koji se povremeno prilagođavaju. Ova sredstva su odličan način da se koračamo s rastućim kamatnim stopama, a cijena dionice i dalje ostaje relativno stabilna.

Postoje dvije glavne vrste podesivih obvezničkih sredstava: bankovni zajmovi i hipoteke s podesivim stopama. Bankovni zajmovi ulažu u dugoročno osigurani dug nižih kreditnih tvrtki, dok se hipotekarni fondovi podesivi stopa investiraju u hipotekarne obveznice, tipično zajamčene od savezne vlade ili njezinih agencija.

Banke koje posjeduju sredstva često su zajmovi tvrtkama s manje od ocjene ulaganja. Međutim, krediti su vrlo kratkoročni, dajući zajmodavcima priliku da često podižu kamatnu stopu. Ova sposobnost da se održi u korak s promjenama kamatnih stopa također pomaže u održavanju glavnice stabilnijim od tipičnog obvezničkog fonda.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX)

izvrstan je bankovni zajam bez opterećenja koji trenutno donosi oko 3,5%. Fond je bio jedan od najboljih izvođača u toj kategoriji tijekom burne godine 2008.

Ako pričekate da dođe do inflacije, možda će biti kasno ulagati u ove vrijednosne papire po razumnim cijenama. Možda ima smisla ulagati sada s barem dijelom vašeg portfelja i biti spremni. [InvestingAnswers značajka:

Cijene zlata u 2011. godini - Je li stranka prekinuta?

.]