Osobni financijski savjetnik Definicija i primjer
3 Osnove ulaganja (investiranja) || Kako dugoročno uštedjeti novac?
Sadržaj:
Što je to:
A osobni financijski savjetnik (također napisano) je educirani investicijski stručnjak koji pomaže ljudima da postavljaju i zadovolje dugoročne financijske ciljeve.
Kako funkcionira (primjer):
Osobni financijski savjetnik sličan je investicijskom savjetniku, financijskom planeru, investicijskom menadžeru ili investicijskog savjetnika.
Osobni financijski savjetnik analizira trenutni financijski status klijenta i pomaže klijentu postaviti razumne, ostvarive financijske ciljeve. Može kompetentno odgovoriti na široki niz pitanja. Osobni financijski savjetnici također daju preporuke za ulaganja, pružaju objektivne savjete i pomažu klijentima da procjene financijske posljedice odluka o životu.
Osobni financijski savjetnici moraju imati stručnost u planiranju poreza, raspodjeli sredstava, upravljanju rizicima, planiranju mirovine i planiranju nekretnina kako bi pomogli klijentima u svim fazama života iu različitim okolnostima. U nekim slučajevima klijent će pustiti svog osobnog financijskog savjetnika da djeluje kao fiducijarni, što znači da klijent daje osobni financijski savjetnik dozvolu za donošenje odluka u ime klijenta bez prethodnog savjetovanja s klijentom. Osobni financijski savjetnici često naplaćuju po satu ili naplaćuju klijentu postotak imovine pod upravljanjem.
Zašto je to važno:
Osobni financijski savjetnici pomažu milijunima ljudi da se financijski organiziraju i pomažu im da donesu obrazovane životne odluke.
U većini država, svatko može sebe nazvati osobnim financijskim savjetnikom jer postoji malo zahtjeva za licenciranje i malo regulacije. Međutim, postoji nekoliko vjerodajnica koje osobni financijski savjetnici mogu dobiti, a najčešće je oznaka Certified Financial Planner (CFP). Savjetnik mora položiti test CFP-a, imati odgovarajuću razinu prethodnog obrazovanja, potpisati etički kodeks i imati nekoliko godina iskustva u planiranju prije nego što stekne pravo korištenja oznake CFP-a.
Nekoliko organizacija pomaže ljudima da pronađu kvalificirane osobne financijske savjetnike, uključujući Nacionalnu udrugu financijskih savjetnika (NAPFA), Udruženje financijskog planiranja (FPA) i Odbor za standardizaciju certificiranih financijskih planera.
