Kako funkcionira (primjer):

Usvojena 1965., Medicaid financira države koje primaju odgovarajuće fondove savezne vlade. Savezna vlada zahtijeva od država da pružaju usluge Medicaid osobama koje su, između ostalog, primljene socijalne pomoći ili dopunske sigurnosne isplate ili imaju zaradu na ili ispod 133% razine savezne siromaštva. Države mogu odlučiti pružiti Medicaid pokrivenost drugim skupinama.

Država je dužna platiti određene usluge pod Medicaidom kako bi dobila odgovarajuće fondove od savezne vlade. Neke od njih su bolničke usluge, usluge skrbništva, cjepiva za djecu, laboratorijske i rendgenske usluge, ambulante i prenatalna skrb. Države mogu, po svom izboru, ponuditi dodatnu pokrivenost, kao što su recept, naočale i fizikalna terapija. Općenito, države plaćaju izravno zdravstvene usluge koje pružaju osobe iz Medicaid programa. Savezna vlada tada nadoknađuje državu za pola troška (i ponekad više). U nekim slučajevima pacijenti moraju platiti odbitnu ili drugu naknadu, iako trudnice, djeca i određeni dom za njegu ili bolnički pacijenti mogu u određenim okolnostima pognuti u određenim okolnostima.

Medicaid obuhvaća desetke milijuna Amerikanaca. Budući da države rame znatnu količinu Medicaid troškova, program je značajan čimbenik u sposobnostima država da uravnoteže svoje proračune i financiraju druge programe.

Zakon o zaštiti pacijenata i priuštivu skrb za 2010. godinu (PPACA) povećava Medicaidov podobnost u svih 50 navodi podizanjem granice federalnog dohotka za prihvatljivost. Time se mandatima navodi da pokrivaju više ljudi u sklopu svojih Medicaid programa, ali postoji pitanje o tome kako će države plaćati dio njihovih viših troškova i trebaju li smanjiti sredstva za obrazovanje, provođenje zakona ili druge usluge - ili podići porezi. U 2012. godini Vrhovni sud je ovaj mandat po izboru. Starija američka populacija i rastući trošak zdravstvenih usluga čine promjene posebice zabrinute