Kako ulagati bez žrtvovanja vrijednosti

Društvene vrijednosti možda neće biti prva stvar koja dolazi na pamet kada ulaže u burzu, ali ima mnogo načina da investitori usklade svoje portfelje s njihovim uvjerenjima i strastima.

Vrijednost ulaganja temeljena na vrijednostima već je neko vrijeme - vjerske skupine imaju dugu povijest s njom - ali zbog povećane potražnje i boljeg pristupa podacima, investitori danas imaju više investicijskih izbora temeljenih na vrijednostima nego ikad prije. Isto tako, takva ulaganja često se natječu: A 2016 TIAA Global Asset Management studija zaključuje da indeksi ulaganja s društveno odgovornim ciljevima postižu slične dugoročne rezultate kao i široke tržišne vrijednosti.

Evo kako uskladiti ulaganja s vašim uvjerenjima i utjecaj koji to može imati.

Definirajte svoje vrijednosti

Razmislite o svojim strastima - uzrokujete potporu donacijama ili aktivizmom, vjerskim ili političkim uvjerenjima i tvrtkama koje češ. Sada, spojite te vrijednosti - razmišljate o politikama klimatskih promjena, korporativnoj raznolikosti, ljudskim pravima, testiranju na životinjama ili idealima temeljenim na vjeri - u kriterije koje koristite za odabir investicija.

Strategije temeljene na vrijednostima prolaze različitim nazivima. Postoji održiv, odgovoran i utjecaj ulaganja, kao i zbunjujuće slične društveno odgovorno ulaganje. Ti pristupi ispituju karakteristike tvrtke - osobito one vezane uz okolišne i društvene probleme i praksu korporativnog upravljanja - kako bi se utvrdilo prikladnost za ulaganje.

Možete uključiti ili izuzeti ulaganja na temelju toga podržavaju li vaše vrijednosti. Na primjer, možda biste htjeli izuzeti tvrtke koje proizvode duhanske proizvode - ili uključiti korporacije s ravnopravnošću spolova na vodeće položaje.

Mnoga investicijska fonda i burzovani fondovi koriste jednu ili obje ove opcije pretraživanja. Negativno pretraživanje isključuje tvrtke temeljene na određenim vrijednostima i povijesno je bio pristup društveno odgovornim i vjerskim strategijama. Pozitivno pretraživanje obuhvaća tvrtke koje eksplicitno podržavaju određene vrijednosti. Ovaj je pristup posljednjih godina stekao popularnost među investitorima koji se duboko brinu o ekološkim, društvenim i korporativnim pitanjima.

Pregledajte svoje investicijske odluke

Od ukupne imovine pod profesionalnim upravljanjem u SAD-u, više od 20% - ili oko 8,7 bilijuna dolara - uloženo je prema održivim načelima u 2016. godini, prema izvješću Foruma za održivu i odgovornu investiciju koju sponzorira Zaklada MacArthur, Bloomberg i nekoliko financijskih institucija, Dok biste mogli raditi s mukotrpanim istraživanjem kako biste identificirali pojedine dionice koje se usklađuju s vašim vrijednostima, često je lakše birati između investicijskih društava i fondova ETF-a.

Ako imate račun s on-line brokerom, provjerite njezine vrijednosti orijentirane ponude. Na primjer, Charles Schwab održava popis onoga što zove "društveno svjesno" investicijski fondovi i ETF-i, s preko 100 dostupnih sredstava na platformi OneSource. Vjernost i Merrill Edge također imaju alate za identifikaciju ulaganja koja podupiru određene vrijednosti.

U međuvremenu, investicijski app Stash ima "vjerujem" misijske teme, uključujući "Clean & Green", "Do the Right Thing" i "Equality Works". Motif Investing nedavno je pokrenuo automatizirane portfelje koji se bave jednom od tri društvena cilja: održivom planetu, pravednog rada ili dobrog korporativnog ponašanja. Uz svoje druge "motive", tematske zbirke do 30 dionica ili ETF-ova korisnici mogu prilagoditi.

Kao i svaka odluka o ulaganju, važno je napraviti vašu domaću zadaću. To obuhvaća istraživanje izvedbe, imovine i naknada fonda. Morningstar pruža besplatnu ocjenu održivosti za oko 20.000 globalnih investicijskih fondova i ETF-ova.

Vrijednost vrijednosti

Investicije temeljene na vrijednostima mogu biti teška prodaja za investitore koji sumnjaju u njihovu sposobnost da daju razliku, ali ne bi trebali odustati od nade, kaže Janet Brown, predsjednik fonda InvestmentX grupe, koji je nedavno pokrenuo održivi investicijski fond.

"Moramo na neki način shvatiti da ti tokovi novca mogu promijeniti ponašanje poduzeća", kaže ona.

Osjećaj angažmana je važan, osobito zato što je aktivizam dioničara ključna komponenta ulaganja udjela. Trillium Asset Management, tvrtka specijalizirana za održive investicije, nedavno je podnijela prijedlog dioničara koji je doveo do Tractor Supply Co-a obvezujući se za smanjenje emisija stakleničkih plinova. Trillium je također koristio prijedloge za brzim reformama u izvješćivanju o održivosti i minimalnoj politici plaća u Chipotleu.

Tržište može izgledati kao nekonvencionalno mjesto za izražavanje vaših vrijednosti. Ali ako pronalaženje ulaganja koja se usklađuju s vašim vrijednostima dobiva više uzbuđen, angažiran i uložen, trebate zatvoriti svoja uvjerenja kada donesete te odluke.

Zapamtite, društveno odgovorne strategije ne bi trebale diktiraju vaš portfelj. Cilj je izraziti svoje vrijednosti tijekom ulaganja u različite imovine - dionice, obveznice, investicijske fondove i ETF-ove - kao i različite komponente unutar svake od njih. Kao i kod svih ulaganja, diverzifikacija i upravljanje rizicima ostaju ključni u strategijama ulaganja temeljenih na vrijednostima.

Anna-Louise Jackson je pisac osoblja u Investmentmatomeu, web stranici za osobne financije. E-adresa: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Ovaj članak je napisao Investmentmatome i izvorno je objavio The Associated Press.