Dedicirani portfelj Definicija i primjer
Sadržaj:
Što je:
A posvećeni portfelj pasivno je upravljan portfelj čiji su novčani tijekovi dizajnirani tako da odgovaraju novčani tijekovi potrebni za ispunjenje buduće obveze.
Kako funkcionira (primjer):
Posebni portfelj također se naziva strukturiranim portfeljem.
Na primjer, tvrtka s obvezama mirovina koja će započeti 10 godina može postaviti poseban portfelj koji ima dva cilja: a) biti vrijedan X dolara u 10 godina, i b) generirati Y dolara u godišnjem novčanom tijeku kako bi odgovarala novčanom tijeku potrebnom za ispunjavanje mirovinskih obveza.
Posebni portfelj obično se sastoji od investicijskih vrijednosnih papira koji imaju vrlo mali rizik od neispunjavanja obveza. Zbog niske razine rizika portfelja i korištenja vrijednosnica investicijskih razreda, rijetko će se potreba za rebalansom (tj. Pasivno upravljati) posebnim portfeljem.
Zašto je to:
Dedicirani portfelji najprikladniji su za investitore koji trebaju pouzdan izvor prihoda za budućnost (kao što je umirovljenje). Budući da je cilj posvećenog portfelja stvaranje stabilnih novčanih tokova, to bi trebalo uglavnom uložiti u obveznice za investicijske kredite i druge imovinske imovine s izrazito niskom volatilnošću.
[InvestingAnswers Feature: Retirement Solutions: Izbjegavajte 11 Zamka koja će Uništite vašu jajnu stanicu]
