Novčani tijek 101: Osnove |

Ovo je prva rupa u našoj seriji "Cash Flow 101" - naš konačan vodič koji vam pomaže u razumijevanju i upravljanju novčanim tokovima vašeg poslovanja te sprječavanju budućeg novčanog toka problemi.

Možda se sjećate kako proučavate novčani tijek za semestar ili dva, prije mnogo mjeseci, a ti si malo mutan u detalje. Možda je vaša tvrtka uvijek bila u istoj razini s gotovinom, a nikad niste dali konceptu drugu misao.

Možda nikada niste ni čuli riječi "novčani tok" koji su prethodno sastavili.

Što je gotovina

Bez obzira na vaše iskustvo s novčanim tijekovima, evo kratke definicije:

Novčani tok odnosi se na prihode koje tvrtka generira (i skuplja) u usporedbi s troškovima koje isplaćuje tijekom određenog vremenskog razdoblja.

U velikoj mjeri, tvrtke donose novac putem prodaje, financiranja i povrata ulaganja, a troše novac na robe i usluge, kao i komunalije, poreze i druge račune.

Budući da je pozitivan novčani tok znači da ste donosi više novca nego što trošite, a vaše poslovanje je u dobrom stanju. Budući da je novčani tok negativno znači - to ste nagađali - da trošite više nego što ste dolazili, a vi ste na putu za nevolje. Nažalost, vlasnici tvrtki ne mogu predvidjeti budućnost, osobito kada je riječ o nepredviđenim troškove koje bi mogle nastati (npr. prijevremeno prekinut kamion i potreban je zamjena ili kršenje podataka što dovodi do prisilnog povećanja IT troškova). I oni ne mogu sigurno znati da će njihovi klijenti platiti račune na vrijeme.

Zajedno, ove nekontrolirane varijable dovode do prilično logičnog zaključka: Problemi novčanog toka utječu na mnoge tvrtke.

Prema nedavnom istraživanju, tri od pet poslovnih subjekata imaju problema s novčanim tijekovima. Ipak, iako problemi s novčanom točkom nisu neuobičajeni, vlasnici tvrtki mogu raditi sve što mogu kako bi ih potpuno izbjegli.

Vidi također: Kalkulator novčanog tijeka

Prednosti pozitivnog novčanog tijeka

Povratak na osnove: Pozitivan novčani tijek definiran je kao završetak tekućeg novca pri ruci na kraju određenog vremenskog razdoblja u usporedbi s onim što je bilo dostupno kada je to razdoblje započelo.

Tvrtke koje upravljaju upravljanjem novčanom točkom mogu:

platiti račune.

• Pozitivan novčani tijek osigurava zaposlenicima da provjere svaki ciklus plaća. Ona također daje donositeljima odluka sredstva potrebna za plaćanje dobavljača, vjerovnika i vlade. Investirajte u nove mogućnosti.
• Današnji poslovni svijet se brzo kreće. Kada je gotovina lako dostupna, vlasnici tvrtki mogu ulagati u mogućnosti koje mogu nastati u bilo kojem trenutku. Želudac je nepredvidljiv.
• Imajući pristup gotovini znači da kad god se oprema prekine, klijenti ne plaćaju račune vrijeme, ili novi vladini propisi stupaju na snagu, tvrtke mogu preživjeti. Vidi također: Sve o novčanom toku

Ima negativan novčani tok, previše

Naravno, život ne uvijek funkcionira onako kako želimo to do. Dakle, čak i kada donositelji odluka obavljaju svoju dubinsku analizu, problemi s novčanim tijekovima i dalje mogu nastati s vremena na vrijeme - to je upravo tako.

Negativni novčani tijek definira se kao da nema dovoljno gotovine za plaćanje neposrednih nepodmirenih obveza. Kada je novčani tok negativan, tvrtke se mogu boriti za plaćanje računa, možda neće biti dovoljno agilne da bi odgovorile na nove mogućnosti i teško može otkriti kako pokriti troškove za koje nisu predviđeni proračun.

Pročitajte sljedeće:

Novčani tijek 101: Kako prepoznati i riješiti probleme novčanog tijeka