Kakva je prosječna povrata dionica?
Seminar Obveznice i zaštita dužničkih portfelja
Sadržaj:
- Tržište vraća prosjek 10%
- Povrati tržišta nisu uvijek prosječni
- Što očekivati da će se tržište dionica vratiti
- Jeste li spremni za početak?
- Što je sljedeće?
- Evo kako za početak ulaganja
- Otkriti kako izgraditi bogatstvo iz samo malo novca
- Naučiti kako odabrati dionice
Gotovo skoro od prošlog stoljeća, prosječni godišnji prinos na burzi iznosi oko 10% godišnje. To je ono što dugoročni investitori koji kupuju i zadrže mogu očekivati da će zarađivati tijekom vremena. Evo što bi novi investitori trebali znati o tržišnim povratima.
Tržište vraća prosjek 10%
Ulagači se osjećaju ugodno kada se zalihe rastu dosljedno. Na užasnom tržištu dionice izgleda da idu samo gore, gore, gore, a 30% vraća izgleda savršeno normalno. Sve što kupite pretvara se u zlato - ali onda dolazi pad.
S vremenom, dionice, mjerene prema Standard & Poor's 500 indeksu, godišnje vraćaju oko 10%. Indeks obuhvaća oko 500 američkih najvećih javnih trgovačkih društava i smatra se mjerilom za godišnje vraća. Kada investitori kažu "tržište", to znači S & P 500.
»Intrigirao? Saznajte kako ulagati u dionice
Čak i ako je tržište nestabilno, u određenoj godini to je pozitivno. Naravno, ona se ne podiže svake godine, ali s vremenom je tržište poraslo za oko 70% godina.
Tablica u nastavku uspoređuje prosječne godišnje stope dionica na trenutne obvezne i štedne stope na računu štednih uloga, od listopada 2018. godine.
| Imovina | Povratak |
|---|---|
| S & P 500 (uključujući dividendu) | Prosječni godišnji povrat: 10% Vrijednost od 100 USD uložena 10 godina: $260 |
| 10-godišnje državne trezorske obveznice | Trenutna stopa: 3.15% Vrijednost od 100 USD uložena 10 godina: $137 |
| Račun online štednje | Trenutna stopa: 1.90% Vrijednost od 100 USD uložena 10 godina: $121 |
Imajte na umu da je tržište dionica usmjereno na dugoročna ulaganja - novac koji vam ne treba najmanje pet godina. Za kraće vremenske okvire, poželjet ćete se pridržavati opcija manjih rizika - poput onog računa na mreži - i očekujete da ćete zaraditi niži povrat u zamjenu za tu sigurnost.
Povrati tržišta nisu uvijek prosječni
Dok 10% može biti prosjek, vraća u svakoj godini nije daleko od prosjeka. Zapravo, između 1926. i 2014., vraća se u tom "prosječnom" traku od 8% do 12% samo šest puta. Ostatak vremena bili su znatno niži ili, obično, mnogo veći. Volatilnost je stanje igre na burzi.
Dok 10% može biti prosjek, vraća u svakoj godini nije daleko od prosjeka.
A ako ne prakticiramo ulaganja u buy-and-hold? Nemojte računati na više od 6% ili 7% godišnjeg povrata. U najboljem slučaju. U stvari, mnogi financijski savjetnici to konzervativno igraju i pretpostavljaju da će njihovi klijenti dobiti ovu nižu stopu, a ne dugoročni prosjek tržišta.
(Dugoročni prosjek od 10% na tržištu je samo stopa "naslova". Zbog inflacije gubite kupovnu moć svake godine od 2% do 3%, tako da vaša sposobnost kupnje više robe i usluga u budućnosti raste bliže stopi od 7% do 8% godišnje.)
»Započnite male: Kako ulagati 500 dolara
Što očekivati da će se tržište dionica vratiti
Pa kakav se povrat investitora može razumno očekivati od burze danas?
Odgovor na to ovisi puno o onome što se dogodilo u nedavnoj prošlosti. No, ovdje je jednostavno pravilo: što je veći nedavni povratak, niža budućnost se vraća i obrnuto.
Od početka 2013. do kraja 2017., S & P je vratio prosječno 13,4%.
To je skromno više od dugoročnog prosjeka od 10%, a budući da se vraća s vremenom prosječno, razumno je misliti da sljedećih pet godina neće biti toliko dobra kao i posljednja. Nema garancija na tržištu (osobito u bilo kojoj godini), no ovaj prosjek od 10% imao je dosta dugo stabilan.
Ovo znanje nudi tri ključna otkuda ako želite zaraditi novac na tržištu.
1. Stresite svoj entuzijazam tijekom dobrih vremena. Čestitam, zarađuješ novac. Međutim, kada su dionice pune, sjetite se da će budućnost vjerojatno biti manja od prošlosti. Čini se da ulagači moraju ponovno učiti tu lekciju tijekom svakog ciklusa tržišta bikova.
2. Budite optimistični kada stvari izgledaju loše. Dolje tržište bi trebalo prouzročiti slavlje: možete kupiti dionice po atraktivnim procjenama i predvidjeti veće buduće povrate, iako će svatko reći da ste ludi kupiti kada tržište nije "sigurno".
3. Dobivate prosječni povrat samo ako kupujete i zadržite. Taj dugoročni prosjek od 10% je dobar, ali približit ćete se samo ako kupite i zadržite. Ako se trguje i izlazi iz tržišta, možete očekivati da ćete zaraditi manje, ponekad i mnogo manje. Provizije i porezni obroci vraćaju se, a loše vremenski razmatrani obrti nagrizaju vaš bankroll. Studija nakon studija pokazuje da je gotovo nemoguće da čak i profesionalci pobijediti na tržištu.
S vremenom čak i nekoliko postotnih bodova može napraviti razliku između odlaska u mirovinu s urednim gnijezdim jajima i nastavljanjem truljenja u zlatnim godinama.
Jeste li spremni za početak?
Ako dugoročni povrat na tržištu zvuči atraktivan za vas, lako je započeti. Najprije morate postaviti račun za posredovanje (ovdje je vodič korak-po-korak), a zatim ste isključeni i pokrenuti.
Želite li neku pomoć? Pogledajte naš vodič o odabiru financijskog savjetnika, bez obzira želite li jeftin robo savjetnik ili sveobuhvatno financijsko planiranje.
