Što je indeksni fond i trebate ulagati u jedan?

Brze činjenice o indeksnim sredstvima

• Oni prikupljaju novac od više investitora kako bi kupili pojedine dionice, obveznice ili vrijednosnice koje čine određeni tržišni indeks
• Oni su dobar način za smanjenje rizika jer prate tržišni indeks, koji se s vremenom povećava u vrijednosti
• Oni su pasivna investicija s nižim naknadama od investicijskih fondova koje dnevno upravljaju profesionalni brokeri - i često pokazuju bolje povrate
• Njihovi potencijalni dobici i gubici manje su nestabilni od onih upravljanih sredstava koja pokušavaju prevladati tržište

Indeksni fond je vrsta investicijskog fonda čiji fondovi odgovaraju ili prate određeni indeks tržišta. To je ruku, a možete izgraditi raznoliki portfelj koji zarađuje čvrste prinose uglavnom pomoću ove vrste ulaganja.

To je zato što indeksni fondovi ne pokušavaju prevladati tržište, niti ostvarivati ​​veće prinose u usporedbi s tržišnim prosjekom. Umjesto toga, ova sredstva pokušavaju biti tržište - kupujući zalihe svake tvrtke navedene na indeksu i tako odražavajući učinak indeksa u cjelini.

Indeksni fondovi mogu pomoći u uravnoteženju rizika u portfelju investitora, jer tržišni zamah može biti manje promjenjiv po indeksu u usporedbi s pojedinim dionicama.

»Spremni za početak? Evo kako ulagati u indeksne fondove

Ključne stvari koje trebate znati o indeksnim sredstvima

Neizravni su način kupnje cijelog tržišta. Indeksni fond kupuje vrijednosnice koje čine cijeli indeks. Na primjer, ako indeks prati Standard & Poor's 500 - indeks od 500 najvećih tvrtki u Sjedinjenim Državama - fond kupuje dionice iz svake tvrtke navedene u indeksu. Investitor, pak, kupuje dionice iz fonda, čija će vrijednost odražavati dobitke i gubitke indeksa koji se prati.

Prihvaćanjem poraza, zapravo dobivate. Odabirom pojedinih dionica, vjerojatno nećete nadmašiti tržište. Čak ni profesionalci: Istraživanja pokazuju da je od 2001. do 2016. više od 90% aktivnih menadžera fonda imalo slabiji rezultat indeksa. Dakle, ispunjavanje tržišnih dobitaka sigurnije je nego pobijediti tržište, i to je upravo ono što indeksni fondovi su dizajnirani za napraviti.

Indeksni fondovi su sve popularniji kod ulagača. Prema Morningstar-u, aktivno upravljani investicijski fondovi i burzovani fondovi u SAD-u imali su odljev od gotovo 514 milijarde dolara, dok su pasivno upravljani fondovi u travnju 2014. do travnja 2017. vidjeli gotovo 1,6 bilijuna dolara novca. Uspon robo-savjetnika i pasivnih investicija općenito su pomogle interesu goriva.

Indeksni fondovi dostupni su u različitim klase imovine. Investitori mogu kupiti sredstva koja se fokusiraju na tvrtke s malim, srednjim ili velikim kapitalnim vrijednostima, ili se usredotočuju na sektor poput tehnologije ili energije. Ti su indeksi možda manje raznoliki od najšireg tržišnog indeksa, ali još više nego ako biste kupili dionice u nekolicini tvrtki unutar sektora.

Što ti je?

Pojedinačne dionice mogu porasti i pasti, ali indeksi imaju tendenciju rasta s vremenom. S indeksnim sredstvima, nećete dobiti povrat bika tijekom tržišta medvjeda. Ali nećete izgubiti novac u jednoj investiciji koja se tone dok se tržište okreće prema nebu. S & P 500 ima prosječni godišnji povrat od gotovo 10% od 1928.

Indeksni fondovi imaju manje pristojbi koje nagrizaju vaš povrat. Troškovi provizije i upravljanja računom, poznatih kao omjeri rashoda, niži su za fondove indeksa, budući da zahtijevaju manje posla od upravljanih računa. Ne plaćate nekome da proučava financijske izvještaje i pozive na ono što kupiti.

Indeksni fondovi olakšavaju diverzificiranje portfelja. Poput svih investicijskih fondova, indeksni fondovi širili su rizik oko sebe i dali investitorima veći izbor među konzervativnim i riskirajućim ulaganjima, kao i širi mješavina industrije i klase imovine.

Indeksni fondovi su jednostavni za razumijevanje. Strategije ulaganja mogu biti duboko složene, ali indeksni fondovi imaju "ono što vidite je ono što dobivate". Obećavaju samo da prate financijski napredak indeksa na koji su povezani.

Neki drugi resursi za razumijevanje indeksa i njihovu ulogu u vašem portfelju:

• Kako ulagati u investicijske fondove
• Googling "Najbolje dionice za kupnju"? Potreban vam je indeksni fond
• Najbolji brokeri za ulaganje u investicijske fondove

Kevin Voigt je pisac osoblja na Investmentmatomeu, web stranici za osobne financije. E-adresa: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.