Alternativna imovina: ulaganje izvan dionica, obveznica i novca

Zainteresiranost za ulaganje alternativnih sredstava - ili 'alts', kako ljudi kažu, rastu od financijske krize.

Na primjer, Velika recesija povrijedila je dioničare i kupce obveznica podjednako s pada cijena dionica i nižim prinosima (plaćenih kamata) na nove obveznice. Cijena zlata, međutim, porasla je s oko 800 dolara po unci u listopadu 2008. na više od 1.900 unci u kolovozu 2011. godine.

Ali to je klackalica. Tržište dionica od tada se okupilo na drugo najdulje tržište bikova u povijesti, a cijena zlata pala je na 1080 dolara po unci u prosincu 2015., prije no što se ponovo poveća. Alternativne investicije mogu biti snažan način za diversifikaciju portfelja, ali nose mnogo veće rizike i turbulencije u vrijednosti.

Što treba biti oprezan

Većina investitora nikada neće ozbiljno trgovati alternativnim ulaganjima, a to je u redu, često su rizični i lako regulirani, ako uopće. To znači da može biti teško dobiti transparentnost u određivanju cijena, odnosno znati je li ovo sredstvo stvarno vrijedno za ono što plaćate ili plaćate. Alts također su "nelikvidni", što znači da je teže vratiti se u gotovinu. Prodavanje 1.000 dolara u dionicama javnog dionica je relativno lako; cijena i prodaja 1.000 dolara rijetkog novčića ili albuma, manje tako.

Stoga je potrebno oprez: financijski savjetnici preporučuju da alternativna ulaganja ne čine više od 10% dijela bilo kojeg portfelja, prema istraživanju 2016. pod pokroviteljstvom Udruge za financijsko planiranje.

Uobičajene vrste alternativnih sredstava

Većina igrača u ovom spekulativnom području su institucionalni investitori ili vrlo bogati. Možda ste čuli za hedge fondove, alternativnu investiciju koja često upotrebljava rizičnije financijske instrumente poput derivata radi uravnoteženja ili zaštite od drugih tržišnih rizika. Međutim, pravila vlada zahtijevaju investitora hedge fonda da su zaradili najmanje 200.000 dolara u svakoj od protekle dvije godine, ili da imaju milijun dolara u imovini, isključujući njihovo primarno prebivalište. Privatni kapital - razmišljamo o investitorima anđela koji stavljaju milijune u startup - također je izvan dosega za prosječnog investitora, osim ako ste vlasnik dionica u privatnoj tvrtki prije svoje inicijalne javne ponude.

Alternativna imovina za zajednički investitor uključuje:

• Nekretnina: Ulaganje u nekretnine kupuje imovinu za generiranje prihoda, a ne da se koristi kao prebivalište. To može biti kupnja nekretnine za stjecanje gotovine ili kupnju udjela u investicijskim fondovima koji ulažu u tvrtke koje financiraju ili trguju komercijalne nekretnine. Investitori mogu kupiti REITs kojima se javno trguje putem online brokera. (Želite li saznati više? Pogledajte ovaj vodič o ulaganju u nekretnine.)
• Bitcoin i ostali kriptoskopedi: Bitcoin je skočio od nešto manje od 1000 dolara do maksimuma od gotovo 20 tisuća dolara u 2017. godini, privlačeći veliki interes od investitora. No, mnogi u industriji financijskih usluga vjeruju da postoji mnogo razloga biti oprezni njegovom rastu.
• roba: Krave, kukuruz, ulje, zlato ili druge bitne sirovine koje se uzgajaju ili istiskuju su robe, a kupnja i prodaja je rizična jer se cijena može široko mijenjati iz raznih razloga. Suša može povećati cijenu kukuruza, ili odluka Organizacije zemalja izvoznih nafte da se više drži može smanjiti cijenu nafte. Investitori imaju pristup tim tržištima putem investicijskih fondova ili fondova kojima se trguje na burzi, a koji se fokusiraju na robu.
• Peer-to-peer (P2P) zajmodavci: Vođeni od strane tvrtki kao što su kreditni klub i Prosper, P2P lenders omogućuju privatnim investitorima da ulažu novac u nebankarske tvrtke koje daju komercijalne i osobne zajmove. Kritičari se brinu da se taj novi oblik kreditiranja tek treba ispitati ekonomskim padom.

Druge vrste alternativnih investicija uključuju valute putem forex trgovanja, bonusa ugljika, umjetnosti, markica ili drugih kolekcionarskih proizvoda koji potencijalno rastu vrijednosti tijekom vremena.

Kako ulagati u alts

Neki online brokeri imaju ograničenu trgovinu alternativnim sredstvima ili fondovima koji su im povezani. No, za mnoge alternativne imovine, morate kupiti izravno od novca menadžera i bogatstva tvrtke za upravljanje.To će nositi veće naknade, koje će varirati ovisno o imovini.

Propisi su manje uobičajeni nego u tradicionalnijim oblicima ulaganja kao što su dionice i obveznice, te količinu javnih informacija za procjenu vrijednosti imovine mrkier. Poznavanje tržišta i potencijalni rizici za bilo koju alternativnu klasu imovine vjerojatno će zahtijevati više zadaća (i nagađanja) za potrošača. Dakle, oprez "kupac čuvajte" je osobito istinito ako uložite u alt investicijski svijet.

Što je sljedeće?

• Želite li poduzeti akciju?

  Uložiti sada: Najbolji brokeri za futures trgovanje

• Želite li zaroniti dublje?

  Znati prije nego što kupite: Alternativna ulaganja

• Želite li istraživati ​​povezane?

  razumjeti ulaganja u nekretnine