Ovi ulagaji s visokim prinosom imaju ugrađenu zaštitu od inflacije

U potrazi za investicijom s visokim prinosom koja je također dizajnirana za zaštitu od inflacije u dugoročnom razdoblju? Ako ste spremni pogledati na sjever i napraviti neko kopanje, određena vrsta kanadskog preferiranog udjela mogla bi biti upravo ono što tražite.

Najpoželjnije dionice su fiksne trajnice - oni nude fiksnu stopu dividende i nema dospijeća datum. Budući da je stopa postavljena zauvijek, oni možda neće zadržati svoju vrijednost kada se kamatne stope povećavaju.

Upišite "Resetni postotak"

Ponovno podešavanje vrijednosti je napravljen u Kanadi s preferiranim inflacijskim udjelom, koji je dizajniran za dati vam najbolje od oba svijeta - veći prinosi fiksnih trajnica i inflacija - zaštita plutajuće stope poželjni. Oporavak resetiranja izumio je u ožujku 2008. od strane Desjardins Securitiesa, podružnice tvrtke Desjardins Group sa sjedištem u Quebecu, najveće udruge kreditnih sindikata u Sjevernoj Americi.

Ulagači ih vole zbog svoje fleksibilnosti, a gotovo svi novi kanadski preferirani brojevi su resetirani. Također pomaže da su njihove dividende kumulativne, što znači da se sve eventualne propuštene dividende moraju naplatiti i da se dividende kvalificiraju za nižu stopu poreza na dividendu u Kanadi, koja bi trebala biti ista za SAD

Kako stopa resetiranja preferiranih dionica rade

Većina resetnih stopa ima fiksnu stopu dividende za pet godina od datuma izdavanja. Ta se stopa dividende veže za petogodišnju obveznicu Banke Kanade i širinu. Neki izdavatelji nude veće spreadove od ostalih, ovisno, djelomično, o njihovom kreditnom rejtingu.

Potkraj pet godina pitanje se vraća natrag svojoj nominalnoj vrijednosti (obično $ 25) i ponudit će vam se nova tržišna stopa.

Imate izbor. Sljedećih pet godina možete udružiti svoje dionice prema trenutnoj petogodišnjoj stopi obveznica Banke Kanade plus izvorni spread ili na tromjesečnu stopu kanadske državne riznice plus istu širinu. Petogodišnja stopa obveznica nudi veći prinos, ali trogodišnja stopa (koja se poništava kvartalno) pruža više zaštite ako se stope rastaju brzo.

Na kraju svakog petogodišnjeg razdoblja izdavatelj također ima mogućnost otkupa dionica na par. To štiti tvrtku od plaćanja iznadprosječne kamatne stope ako je razlika velika.

Visoka dobit, povlaštena dionica

U rujnu 2011. zajedničke dionice osiguravatelja globalne imovine u Torontu Fairfax Financial (TSE: FFH) trguje s prinosom dividende oko 2,5%. No, istodobno, njihove omiljene dionice serije C (TSX: FFH-PC) plasirale su godišnje $ 1.4375 dionica, što odgovara prinosu od 5,6% (C $ 1,4375 / C $ 25,66). Dionice su ocijenile Pfd-3 od strane kanadske usluge Dominion Bond Rating Service (DBRS), što znači da je "Standard" i "BBB" standard, a dividenda treba biti sigurna.

# - ad_banner_2- # Ne samo da biste mogli više nego dvostruko više od prinosa s preferiranim dionicama, mogli biste i svoje inflacije dokazati svoj dohodak ako se kamatne stope povećavaju. Do 31. prosinca 2014. stopa se vraća na petogodišnju kanadsku valutu plus 315 baznih bodova (3,15%). Petogodišnja stopa obveznica prosječno je iznosila oko 1,4% u proteklih nekoliko mjeseci, tako da će vam dati približno 4,6% -tni prinos po današnjim cijenama i više kao povećanje kamatnih stopa.

Ti prednosti mogu se odbiti, pa ako su stope znatno veći, Fairfax može odlučiti iskoristiti svoju opciju za otkup dionica po 25 dolara po komadu.

U tom slučaju prinos na datum prvog poziva bio bi oko 4,9% po današnjoj otkupnoj cijeni. Čak i ako se dionice pozovu, dobit ćete solidan prinos od blizu 5%, što ukazuje da su atraktivno cijenjeni po današnjoj cijeni.

[Kliknite ovdje da biste upotrijebili kalkulator prinosa ulaganja u natječaj za ulagače]

Neke točke koje treba razmotriti Prije ronjenja

Imajte na umu da, ako kupite dionice koje se trgovanje nadmašuju i da ih zovu, vaš prinos tijekom razdoblja zadržavanja prosječno će iznositi samo oko 2% -3% godišnje, nakon factoringa u vašem $ 2- $ 3 gubitak kapitala na otkup. Zato morate biti selektivni. Možete pronaći popis kanadskih resursa na prefInfo.com.

Sve te dionice plaćaju dividendu u kanadskim dolarima, tako da plaćanja američkim investitorima mogu povećati i smanjivati ​​tečaj CAD-a prema dolaru. Također, dividende podliježu 15 posto stranom porezu po odbitku za američke investitore, ali porez se može povratiti ako se drži na računu oporezive brokerske kuće.

Gdje započeti trgovanje

Trgovanje dionicama na Kanadi Toronto Stock Exchange (TSX), kojima možete izravno pristupiti putem većine brokerskih usluga, bilo putem interneta ili putem telefonskog poziva. Kao i mnoge povlaštene dionice, one trgovaju s niskim količinama i mogu imati veliku ponudu - pitaju širenje. Kao takav, možda ćete htjeti kupiti dionice u malim količinama većim od 1000 poena i postaviti barem ograničenje mentalne cijene koja je bliska trenutnoj prodajnoj cijeni.

Odgovor investiranja: Ideje za ulaganje koje ovdje dajem pružaju dobra polazna točka za daljnja istraživanja. Također biste trebali temeljne karakteristike svake potencijalne investicijske prilike. Osim toga, procijenite koliko dobro određeni fond / fond odgovara vašim investicijskim potrebama. I obavite vlastitu dubinsku analizu sigurnosti kako biste odlučili odgovara li vašem portfelju.

Urednička napomena: U listopadu 2011 High-Yield Investing, Carla je svojim pretplatnicima dala imena pet stopa resetirati vrijednosne papire s prinosom preko 6%. Da biste saznali više o svom newsletteru posvećen isključivo vrijednosnim papirima s abnormalno visokim prinosima dividende, kliknite ovdje.