Porezno planiranje Definicija i primjer

Što je to:

Porezno planiranje je proces predviđanja porezne obveze i formuliranje načina da se smanji.

Kako funkcionira (primjer):

Planiranje poreza podrazumijeva stvaranje portfolija ili okolnosti koje su što je moguće više porezne. To zahtijeva od investitora i tvrtki da razmotre ne samo veličinu svojih prihoda ili dobiti, nego i prirodu i vrijeme kupnje, pokriće osiguranja i vrste ulaganja. Ove odluke utječu na sve od kojih je porezni nivo investitora u vrste poreznih olakšica za koje se investitor kvalificira.

Porezno planiranje je jedan od razloga da su ulaganja, kao što su individualni mirovinski račun (IRAs), toliko važni za mnoge ljude koji štede za odlazak u mirovinu. Imovina u tradicionalnom IRA-ju može porasti bez poreza dok imovina ostaje na računu. Tako, na primjer, ako je Johnov IRA uložen u dionice tvrtke XYZ, a dionice tvrtke XYZ plaća 1000 dolara dividende, John ne mora platiti porez na dividendu da bi investitori koji su držali tvrtku XYZ izvan IRA-e vjerojatno platili. I zato što ne mora uzeti novac iz računa da plati te poreze, taj ostatak novca sada je u stanju nastaviti rasti.

Zašto je to važno:

Porezno planiranje može napraviti veliku razliku u budućoj vrijednosti portfelja i tako imaju značajan utjecaj na životni standard osobe sada iu budućnosti. Na primjer, ako se gore opisani scenarij izvodi iz godine u godinu, Johnova investicija u tvrtku XYZ mogla bi vrijediti mnogo više (zahvaljujući planiranju poreza) nego što bi bilo vrijedno ako je izvršio istu investiciju izvan IRA-e.