Što je društveno odgovorno ulaganje?

Ulagači koji žele uskladiti svoj novac sa svojim vrijednostima, povijesno su imali nekoliko izbora, od kojih je većina siromašna. To se mijenja s rastom društveno odgovornog ulaganja.

Jednom kad se smatrala prilično radikalnom strategijom, SRI - koji se nazivaju i investicijama temeljenima na vrijednostima ili održivom ulaganju - sve više stekao popularnost posljednjih nekoliko godina. Ova vrsta ulaganja porasla je za 33% između 2014. i 2016. godine, prema nedavnom izvješću Morgan Stanley.

Razumijevanje društveno odgovornog ulaganja

Društveno odgovorno ulaganje je jednako važno za investicije koje ne odaberete jer su one koje radite: tvrtke koje ostvaruju prihode od kontroverznih industrija poput oružja, fosilnih goriva, kockanja ili alkohola često su isključeni. Moguće je uključiti i tvrtke koje promiču socijalno dobro, putem praksi poput poštene plaće ili predanosti održivosti okoliša.

To znači da investitori zainteresirani za SRI odabiru investicije ne samo uobičajene metrike - performanse, troškove i sl. - već i na tome da li se izvori prihoda i poslovne prakse poduzeća usklađuju s njihovim vrijednostima.

Kako izgraditi društveno odgovoran investicijski portfelj

Možete raditi na odabiru pojedinih zaliha tvrtki s poslovnim praksama koje podržavate, ali to bi bilo upravo to: raditi. Danas postoje investicijski fondovi, indeksni fondovi i burzi kojima se trguje na burzi koji su već obavili takvu vrstu dubinske analize za vas.

»Saznajte više: Naš vodič za investicijske fondove

Kao i drugi investicijski fondovi, SRI fondovi omogućuju vam da kupite male komade mnogih ulaganja u jednu transakciju. U ovom slučaju, ta ulaganja su u tvrtkama koje zadovoljavaju kriterije fonda, što može biti vrlo različito. Ako ste zaista predani podupiranju određenih poslovnih praksi i ne kapitalizirate na druge, poželjet ćete iskoristiti fondove fonda, što se može pronaći u prospektu fonda.

Također ćete htjeti obratiti pažnju na omjere rashoda fonda koji su navedeni u prospektu. Rashodi su često, ali ne uvijek, nešto veći za SRI fondove, prema Morningstar usporedbi troškova fonda od ožujka 2017. godine.

Kao i uvijek, ključna je diverzifikacija i raspodjela imovine. Trebali biste pristupiti izgradnji portfelja SRI kao i bilo kojeg drugog portfelja, dodjeljivanjem novca koji morate uložiti u odgovarajuće klase imovine, naime dionice ili obveznice, a zatim odabirom ulaganja u svakoj klasi imovine za diverzificiranje zemljopisnom lokacijom, veličinom tvrtke i industrija.

»Trebate osnove? Evo što je raznolikost i zašto je važno

Gdje kupiti SRI fondove

SRI fondovi mogu se naći kroz mnoge online brokera ovih dana, ali smo pojednostavili stvari pregledom opcija i sastavljanjem naših pijucima za najbolje brokere za društveno odgovorno ulaganje.

Imat ćete na umu da popis uključuje i velika brokerska društva poput Charlesa Schwaba. Ali nemojte zanemariti novije investicijske usluge: robo-savjetnik Betterment sada nudi raznoliku opciju portfelja za SRI, a Motif Investing - koji omogućuje investitorima da kupuju do 30 ETF-ova ili dionica u jednoj transakciji - održava usredotočenost na ulaganja usmjerena na vrijednosti.

Društveno odgovorno poslovanje

Konačno, veliko pitanje: Ima li dobra strategija ulaganja, kao i standard? Bilo je dvojbi oko ovog pristupa, s protivnicima koji tvrde da sužavanje polja mogućnosti ulaganja također dovodi do sužavanja ulaganja vraća - drugim riječima, nakon vašeg srca dolazi po trošku.

No, nedavna analiza, uključujući ovo izvješće Nuveena, podjela financijske tvrtke TIAA, sugerira da SRI indeksi mogu ponuditi slično vraćanje na široko tržišno mjerilo kao što je indeks Standard & Poor's 500, bez dodatnog rizika. Drugi pogled na ove fondove iz Charlesa Schwaba pokazuje da su se i tijekom dugog i kratkog razdoblja pokazali konkurentni s ne-SRI fondovima - čak i premlaćivanjem u nekim slučajevima.

Više investicijskih savjeta

• Kako ulagati bez žrtvovanja vaših vrijednosti
• Ulaganje u ETF-ove u odnosu na investicijske fondove
• Koji je tipičan omjer troškova uzajamnog fonda?