Definicija portfolia i primjer

Što je:

Upravljanje portfeljem odnosi se na profesionalno upravljanje vrijednosnim papirima i drugom imovinom.

Upravljanje portfeljem

obuhvaća niz profesionalnih usluga za upravljanje vrijednosnim papirima pojedinca i tvrtke, kao što su dionice i obveznice i druge imovine, kao što su nekretnine. Uprava se provodi u skladu s određenim investicijskim ciljem i profilom ulaganja i uzima u obzir razinu rizika, diverzifikaciju, razdoblje ulaganja i dospijeća (tj. Kada su potrebni ili željeni prinosi) koje investitor traži. U slučajevima sofisticiranog upravljanja portfeljem, usluge mogu uključivati ​​istraživanje, financijsku analizu i vrednovanje imovine, praćenje i izvješćivanje.

Naknada za usluge upravljanja portfeljem može se značajno razlikovati među društvima za upravljanje. U strukturi, naknade mogu uključivati ​​naknadu za upravljanje temeljem imovine koja se izračunava na temelju procjene imovine na početku usluge. Budući da je takva naknada zajamčena menadžeru, to je obično manja količina. Alternativno, naknada se može vezati uz dobit koju vlasnik portfelja zarađuje upravitelj portfelja. U takvim slučajevima, naknada temeljena na riziku obično je mnogo veća.

Zašto je to važno:

Ulaganje u vrijednosne papire i druge imovine može biti složeno i rizično. Oslanjajući se na menadžera portfelja za profesionalno upravljanje uslugama može biti vrijedno ulaganje kako bi se osiguralo da su ulagački ciljevi dosegnuti i razine rizika unutar razine tolerancije ulagača.