Planiranje novčanog tijeka

Najviše brinem o novčanom toku jer je toliko podmukao. Poput stare izreke o rijekama, još uvijek vode vode duboko. Novac je često najteže upravljati kada tvrtke rastu. To je najmanje intuitivno od financijskih projekcija, ali najvažnije. Nadam se da ste pročitali dio zamka za novčani tok dio četvrtog poglavlja. Pokušavao sam vas uplašiti. To je dobro za vas.

Prošli smo kroz osnovne poslovne brojeve s tom raspravom o novčanom zamku umjesto potpunosti novčanog toka. To bi moglo biti dovoljno za rani plan, ali na kraju ćete željeti izgraditi pravi plan gotovine, koristeći stvarne brojeve i stvarne financijske matematike.

Stručnjaci mogu biti neugodno. Postoji nekoliko načina za planiranje novčanog toka. Ponekad se čini da čim koristite neku metodu, netko tko bi trebao znati kaže da ste to učinili pogrešno. Često to znači da ne zna dovoljno za shvaćanje da postoji više od jednog načina za to.

Počnimo jednostavno ovdje, uz osnovni izravan plan novčanog toka.

Jednostavan temeljni plan novčanog toka

Ne postoji ništa posebno fancy o ovom planu, ili stolu, ili matematici. Trebate samo pratiti novac koji ulazi, a novac izlazi. To znači da plaćate račune po dolasku (tj. Plaćaju se računi koji se plaćaju) i otplaćuju se zajmovi.

Čak i na ovoj osnovnoj razini možete vidjeti potencijalne komplikacije i potrebu povezivanja brojeva pomoću računala. Vaša procijenjena primanja od potraživanja moraju imati logičan odnos s prodajom i potraživanja od salda. Isto tako, vaše isplate obveza moraju se odnositi na stanje obveza i troškove i izdatke koji su stvorili obveze. Vitalno kao što je to za preživljavanje poslovanja, nije gotovo intuitivno kao prodajna prognoza, plan osoblja ili račun dobiti i gubitka. Matematika i financijske projekcije su složenije.