Definicija i primjeri bez opterećenja

Što je to:

A fond bez opterećenja je investicijski fond koji ne ne naplaćuje prodajnu komisiju investitorima.

Kako funkcionira (Primjer):

Pretpostavimo da uložite 10.000 dolara u investicijski fond tvrtke XYZ, koji je fond bez opterećenja. Kako bi dosegnuo vrijednost od 11.000 dolara nakon jedne godine, fond bez opterećenja mora generirati 10% povrata. Međutim, ako fond ima 4% povratnog opterećenja, investitor bi trebao platiti naknadu od 400 dolara nakon prodaje investicije (10.000 $ x.04), a fond bi trebao generirati 14% -tni povrat u jednoj godini za stvaranje iste vrijednosti od 11.000 dolara.

Kada se promatraju informacije o trgovanju uzajamnim fondovima, znak "NL" koristi se za označavanje da je fond bez opterećenja.

Zašto je to:

Umetanje obeshrabrenja ulagači često koriste svoje udjele u dionicama fondova, što zahtijeva da investicijski fondovi imaju znatne iznose gotovine na ruku umjesto da ulažu. Općenito, međutim, teret se smatra plaćanjem stručnosti brokera pri izboru odgovarajućeg fonda za investitora. Značajno postoji velika kontroverza o tome jesu li učitani fondovi bolji ili lošiji od sredstava bez opterećenja.

Uzajamna sredstva moraju objaviti opterećenja i druge naknade u svojim prospektima, a važno je shvatiti da nedostatak opterećenja ne znači da fond ne naplaćuje druge naknade. Stoga, kada se uspoređuju ulaganja, investitori trebaju biti pažljivi za procjenu svih naknada povezanih s ulaganjem, ne samo veličinom opterećenja. Dodatno, pri procjeni bilo kakvog ulaganja uvijek treba uzeti u obzir prirodu ulaganja, toleranciju rizika ulagača i vremenski horizont investitora.