Mirovinski fond za definiranje i primjer

Što je to:

Fond kapitalnog prihoda je uzajamni fond koji se uglavnom sastoji od dividendi-

Kako funkcionira (primjer):

Zarada od kapitala čine razne različite investicije s prihodima, ali uglavnom ulažu u vrijednosne papire od ustanovljenih, kreditno sposobnih tvrtki koje obavljaju dosljedne isplate dividende.

Neki fondovi s dioničkim prihodima ulažu samo u dionice s određenim prinosima dividende ili ulažu samo u određene vrste izdavatelja, dionice s određenim karakteristikama (povlašteni dionice, na primjer) i određene vrste kreditnih rejtinga. Iako fondovi s prihodima od kapitala ostvaruju veće prinose od novčanih i obvezničkih fondova, one se i dalje smatraju relativno konzervativnim ulaganjima.

Zašto se ona tiče:

Fondovi s osnova prihoda od kapitala mogu imati širok raspon ulaganja u prihode i mogu biti izvrsna alternativa pojedinačne obveznice ili dionice koje plaćaju dividendu. Budući da fondovi s osnove kapitala nešto su nestabilniji od obveznica ili sredstava tržišta novca, one se ne preporučuju za investitore koji ulažu godinu ili manje.

Za investitore koji imaju dugoročni horizont, fondovi s osnova kapitala mogu ponuditi visoke vraća se u odnosu na obveznice ili fondove na tržištu novca i može diverzificirati obvezne teške portfelje, a istodobno dopuštajući rast kapitala. Ponovna ulaganja u distribucije također mogu ubrzati taj rast.

Kao i kod drugih investicijskih fondova, jedna od najvećih prednosti fondova s ​​osnove prihoda od kapitala je da ona pruža trenutnu raznolikost. A uključivanje prednosti željenih dionica ili konvertibilne dionice dividende traži neka sredstva od kapitala do druge razine diverzifikacije.

Budući da je uključeno manje transakcija i naknada za trgovanje, ulaganje u fond za dohodak može također biti puno lakše i manje skupo nego uložiti u nekoliko različitih dionica koje plaćaju dividendu kako bi se stvorio portfelj prihoda