Novac od potraživanja>
Kako refundirati novac od Spanair-a?
Zato pažljivo pogledajmo taj drugi red i kako se izračunava. Brojevi ovdje su u pozadini. Ne pojavljuju se na standardnoj izjavi o novčanom tijeku, ali to su kritični izračuni.
Ne zaboravite: ako vam se klijenti odmah plaća, gotovinom ili kreditnom karticom, ne morate brinuti o tome, Ako prodajete tvrtkama, onda je to stvarno važno. Ako niste doista neobično, s prodajom od tvrtke do posla, dostavljate dostavnice svojim klijentima poslovanja i onda ih morate čekati da vam plate. Ušli ste u situaciju ravnoteže u kojoj ne žele nagnuti ravnotežu tako dugo čekajući, a vi ne želite nagovoriti ravnotežu tako što ćete inzistirati previše. To je prilično uobičajeno.
| Te ključne pretpostavke |
|
To se bavite s pretpostavkama. U ilustraciji ćete vidjeti pretpostavku za procijenjeno razdoblje naplate u danima, što znači koliko dana, u prosjeku, pričekate da se plaća. Također imate pretpostavke o prodaji na kredit kao postotak ukupne prodaje.
Tako da se sve ovdje svodi na redak na ilustraciji, novac od potraživanja. To je iznos koji ulazi u vaš novac. Možete vidjeti kako se ovo razlikuje od prodaje. Možete vidjeti i protok između prošlog mjeseca na kraju salda, prodaja ovog mjeseca na kredit i salda ovog mjeseca.
Procjenitelj dana naplate određuje primljene iznose.
U slučaju da imate sumnje o tome kako to funkcionira, pogledajte sljedeću ilustraciju s istim brojevima, osim promjena u procijenjenim danima zbirke. Ono što se događa je da što više procijenjenih dana naplate, to je više vaših sredstava u potraživanjima, što znači, u konačnici, manje novca. Naveli smo da u zamkama novčanog toka: svaki dodatni dolar u potraživanjima je dolar manje u gotovini.
Ova jednostavna promjena pretvara prihvatljivi novčani tok u gotovinske probleme.
