Planovi novčanog tijeka Definicija i primjer
Elektronika alat : Lemilice i lemne stanice
Sadržaj:
- Što je to:
- Kako funkcionira (primjer):
- Novac je kralj, i kod kuće i za većinu tvrtki. Premda su korporativni proračuni od presudne važnosti, beznačajni dijelovi tih proračuna često nemaju dovoljno koristi za pomoć tvrtkama u određivanju hoće li potrošiti gotovinu u određenom razdoblju. Imajući plan novčanog toka pomaže tvrtkama predvidjeti kada će morati prikupiti kapital ili posuditi više.
Što je to:
Planovi novčanog tijeka strateški dokumenti koje tvrtke čine kako bi predvidjele svoje novčane priljeve i odljevi tijekom nekoliko razdoblja. U svijetu osiguranja planovi novčanog toka odnose se na koordinaciju plaćanja premija osiguranja s novčanim tijekovima.
Kako funkcionira (primjer):
Pretpostavimo da je tvrtka XYZ alat za izradu widgeta za pokretanje. Očekuje se da će prodati 4.000 widgeta mjesečno na 50 $ svaki, platiti gotovinske troškove od 50.000 dolara za nekoliko mjeseci i 100.000 dolara za ostale mjesece i kupiti 75.000 dolara opreme u prosincu.
Tvrtka XYZ treba stvoriti barem osnovni plan novčanih tokova kako bi se osiguralo da ima dovoljno novca kako bi ispunio ove izdatke u razdobljima u kojima se pojavljuju. U suprotnom, može nedostajati novčane potrebe i morati brzo ili brzo podići kapital (što je skupo), otpustiti zaposlenike ili čak prestati s radom.
Iz perspektive osiguranja plan novčanih tokova često znači jednostavno plaćanje premije osiguranja u ratama, a ne sve odjednom. Na primjer, premije za auto osiguranje često se procjenjuju jednom svakih šest mjeseci. Umjesto da dva puta godišnje plaćaju vrlo velike iznose, osiguranici često pregovaraju o planovima novčanog tijeka sa svojim osiguravajućim društvima, pri čemu svaki mjesec plaćaju šestinu novčanice kako bi "mjesečno" ublažili svoje novčane tijekove. Pitanja:
Novac je kralj, i kod kuće i za većinu tvrtki. Premda su korporativni proračuni od presudne važnosti, beznačajni dijelovi tih proračuna često nemaju dovoljno koristi za pomoć tvrtkama u određivanju hoće li potrošiti gotovinu u određenom razdoblju. Imajući plan novčanog toka pomaže tvrtkama predvidjeti kada će morati prikupiti kapital ili posuditi više.
Planiramo novčani tokovi u poslovanju osiguranja mogu odgoditi primanje gotovine za osiguravajuće tvrtke, ali oni također vjerojatno osiguravaju veću stopu prikupljanja od svojih osiguranika, koji su obično bolje sposobni napraviti male, redovite isplate umjesto velikih, rijetkih plaćanja.
