Definicija i zajam novčanih tokova
El Taiger, Popoy & DJ Unic - Me Kemaste (Official Video) [Ultra Music]
Sadržaj:
Što je to:
A zajam za novčani tok je zajam, obično poduzeću, namijenjen je zadovoljavanju dnevnih novčanih potreba u vremenima kada je novčani tok nedosljedan. Ovi krediti kratkoročni su u prirodi;
Način funkcioniranja (primjer):
Pretpostavimo da tvrtka XYZ uvozi i veleprodajom nakita prodavačima. Tvrtka XYZ čini većinu svoje godišnje prodaje od svibnja do kolovoza, kada trgovci kupuju svoj božićni inventar. Tvrtka XYZ-a vrlo je sezonska, a kao takvi novčani tokovi najnižu u travnju svake godine.
Ove godine tvrtka XYZ dobiva neuobičajeno veliku narudžbu od nacionalnog trgovca. To je sjajna vijest, ali tvrtka XYZ u ovom trenutku nema dovoljno novca za kupnju materijala za ovu divovsku narudžbu.
Da bi to uspjelo, tvrtka XYZ može razmisliti o dobivanju novčanog tijeka za pokriće troškova nabave materijala. Potom može vratiti zajam s prihodom od prodaje, koji očekuje da će primiti u srpnju.
Zašto je to:
Novčani zajmovi u suštini su krediti za mosta. Oni su iznimno korisni za tvrtke koje imaju privremena ograničenja novčanog toka, ali nisu dugoročna rješenja. Naknade, kamatne stope i zahtjevi kolaterala mogu biti i visoki.
