Usluge koje pomažu u praćenju vaših ulaganja i poreza na papir lako online

Idemo ponovno u poreznu sezonu, a ljudi su počeli pitati: "Kako podnijeti svoje poreze?" Ovo može biti prilično složeno ako ulažete u različite vrste vrijednosnih papira ili imate račune s više brokera.

Jedan od načina rješavanja ovog problema je zaposliti CPA, ali to može pretvoriti u težak proces pokušaja pronalaženja najboljeg posla i pouzdanog savjetnika.

Kako bi se izbjegla ta gnjavaža, mnogi su se ljudi okrenuli sami softverima kao što su TurboTax i H & R Block at Home. Pogledajmo neke od najpopularnijih usluga koje se koriste za ublažavanje vaših poreznih boli.

Organizacija dokumenta

Jedan od najpoželjnijih dijelova poreznog procesa je organiziranje svih vaših dokumenata. Ako to već niste učinili, ovo je godina za premještanje ključnih informacija iz vješanih mapa i na tvrdi disk. Kristen Guttas od LaunchSquad je obožavatelj Evernote:

"Evernote upravlja osobnim finansijskim dokumentima poput sna, što dovodi do organiziranog, poreznog procesa bez papira. Za pripremu poreza, Evernote je odličan za skeniranje i spremanje dokumenata (kao što su primici i financijski izvještaji) ili spremanje prijava za porezne usluge … Pored toga, informacije o poreznom obvezniku možete podijeliti sa svojim supružnikom ili partnerom. Recimo da želite skenirati W-2 u Evernote iz ureda i vaš muž želi e-poštom poslati nekoliko investicijskih izjava s njegovog prijenosnog računala - Evernoteove zajedničke bilježnice mogu nositi ovu aktivnost i održavati je organizirano. Konačno, to vam može pomoći da brzo i jednostavno pronađete prošle godine informacije. Njihova nevjerojatna tehnologija prepoznavanja teksta čini tekst u dokumentima koji se mogu pretraživati ​​- čak i rukom pisani tekst (izvrsno za fakture).

Naravno, to nije osobni asistent, ali biste li mogli više tražiti besplatnu uslugu?

Evernote nema naknade, može se koristiti s vašeg tabletnog računala ili iPhonea i stalno dodaje nove usluge. Jedini nedostatak je taj da postoji ograničenje mjesečnog prijenosa (osim ako nadogradite na Premium za 45 USD godišnje). Dakle, ako želite pratiti nekoliko računa za trgovanje futuresom, binarnim opcijama i forexom, vjerojatno biste trebali platiti za vrhunsku uslugu.

Praćenje vaše aktivnosti trgovanja

Ako izgubite rekord, to bi moglo značiti stotine dolara iz vašeg džepa. Pazite da pronađete pouzdanu metodu praćenja računa koji ćete stvarno koristiti. Zapamtite, možete imati nevjerojatnu uslugu na zemlji, ali to ne znači ništa osim ako redovito upotrebljavate značajke.

Mint.com je brzo rastuća usluga koja se može koristiti za praćenje svih računa i kreditne kartice koju imate.

Želite li vidjeti što plaćate u brokerskim komisijama? Može vam pomoći pratiti sve te naknade za fino tiskanje. Želite usporediti svoj portfelj s mjerilima tržišta? Nema problema. Osim toga, osmišljen je kako bi olakšao porezno razdoblje.

Gospođa Guttas primjećuje da "integracija Mintova s ​​TurboTaxom čini podnošenje samo povjetarac. Najbolje od svega, Mint nudi pametne financijske savjete kao što su računi štednje s visokim prinosima ili CD-i, gdje taj veliki povrat može zaraditi još više novca."

Pronalaženje pouzdane porezne službe

Porezni zakoni su složeni i obično se redovito mijenjaju, stoga investitori moraju prilično paziti na pravila. Prodajete li sigurnost koju ste držali manje od 12 mjeseci? Ima li dionica isplaćene dividende? Je li bilo koji od vaših investicijskih fondova napravio distribuciju kapitalnih dobitaka? Ovisno o okolnostima, svaki od tih povrataka mogao bi se oporezivati ​​različitom stopom.

Kada je riječ o poreznim uslugama DIY, TurboTax je vodeći voditelj. Za investitore, usluga koju najvjerojatnije trebate je Premium. To trenutno košta 86,98 dolara (za podnošenje na federalnoj i državnoj razini), ali omogućuje izravno uvoz informacija o investiranju iz vaše financijske institucije.

Michael Morgan iz Slide Ridgea koristi TurboTax posljednjih pet godina i još uvijek ga voli.

"TurboTax olakšava obračun svih mojih troškova, poslovnih i osobnih, a bio je i sposoban da me proširi kroz odbitak kućnog ureda. Proces ponekad izgleda pomalo dosadan, a puni povratak traje oko 3 sata ili tako, ali temeljita je svakako povećala povrat novca nad onim što sam mogao učiniti sam. I trošak je znatno manji od iznajmljivanja CPA ili porezne tvrtke da to učini (znam, prethodno sam to učinio). Nisam imao nikakvih problema ili problema s mojim povratima, i oni se uvijek podnose brzo i jednostavno, s povratima koji dolaze ponekad u roku od tjedan dana od podnošenja."

Svaka od tih usluga može vam pomoći da organizirate svoje investicije i dobijete najbolji mogući odbitak. No, najvažniji dio upravljanja poreznim sezama počinje rano.

Porezna slika tvrtke Shutterstock.