Definicija i primjer balansiranog fonda
Sadržaj:
Što je to:
A uravnoteženi fond je investicijski fond koji općenito zadržava 50-50 mješavina dionica i obveznica.
Kako funkcionira (Primjer):
Uravnotežena sredstva jedna su od dvije opće vrste prihoda (druga vrsta fondova s pravom na dohodak koji uglavnom ulažu u dionice koje plaćaju dividendu). Dohodovni fondovi nastoje stvoriti prihode, no dati su određenu pozornost na aprecijaciju kapitala - tj. Aprecijacija kapitala sekundarna je za održavanje tekućeg dohotka i očuvanja kapitala.
Uravnoteženi fondovi (i dohodovni fondovi općenito) mehanički su vrlo slični obvezničkim sredstvima, ali uključuju različite iznose instrumenata koji nisu duga, poput povlaštenih dionica, običnih dionica ili čak nekretnina. Oni obično proizvode veće prinose od novčanih tržišta i obveznica, ali su i dalje relativno konzervativni, ulažući u vrijednosne papire od ustanovljenih, kreditno sposobnih tvrtki koje obavljaju dosljedne isplate dividende.
Ali poput fondova obveznica, uravnoteženi fondovi mogu pokriti širok spektar udjela. Neki će ostati uloženi u niske rizike i bez rizika, dok će drugi testirati vodu s REITs i junk bonds. Važno je pročitati prospekt bilo kojeg uravnoteženog fonda kako bi razumjeli vrste instrumenata kojima će investitor uložiti.
Zašto je to važno:
Širok izbor uravnoteženih sredstava pruža mnoge alternative investitorima. Općenito, volatilnost uravnoteženih sredstava (u odnosu na vrlo konzervativne investicije ili gotovinu) znači da se ne preporučuju investitorima koji ulažu već godinu dana. No, ulagači koji trebaju redovite, dugoročne priljeve novca često odabiru uravnotežene fondove jer mogu povećati povrat i pomoći u diversifikaciji velikih portfolija obveznica, a istodobno dopuštajući rast kapitala. Reinvestiranje distribucija može ubrzati ovaj rast.
