Savjetnik Definicija i primjer

Što je to:

U svijetu financija, savjetnik Kako funkcionira (primjer): Savjetnik sličan je

investicijskom savjetniku, financijskom planeru, investicijskom menadžeru

ili investicijski savjetnik. Savjetnik analizira trenutni financijski status klijenta i pomaže klijentu postaviti razumne, ostvarive financijske ciljeve. Može kompetentno odgovoriti na široki niz pitanja. Savjetnici također daju preporuke za ulaganja, pružaju objektivne savjete i pomažu klijentima da procjene financijske posljedice odluka o životu. Savjetnici moraju imati stručnost u planiranju poreza, raspodjeli imovine, upravljanju rizicima, planiranju mirovina i planiranju nekretnina kako bi pomogli klijentima u svim fazama života iu različitim okolnostima. U nekim slučajevima klijent će pustiti svog savjetnika da djeluje kao fiducijarni, što znači da klijent daje savjetniku dopuštenje za donošenje odluka u ime klijenta bez prethodnog savjetovanja s klijentom. Savjetnici često naplaćuju satima ili naplaćuju klijentu postotak imovine pod upravljanjem.

Zašto je to:

Savjetnici pomažu milijunima ljudi da se financijski organiziraju i pomažu im da donose obrazovane životne odluke.

U većina država, svatko može sebe nazvati savjetnikom jer postoji malo zahtjeva za licenciranje i malo regulacije. Međutim, postoji nekoliko vjerodajnica koje savjetnici mogu dobiti, a najčešće je oznaka Certified Financial Planner (CFP). Savjetnik mora položiti test CFP-a, imati odgovarajuću razinu prethodnog obrazovanja, potpisati etički kodeks i imati nekoliko godina iskustva u planiranju prije nego što stekne pravo korištenja oznake CFP-a.

Nekoliko organizacija pomaže ljudima u pronalaženju kvalificiranih savjetnika, uključujući Nacionalnu udrugu financijskih savjetnika (NAPFA), Udruženje financijskog planiranja (FPA) i udruge za financijsko savjetovanje Odbor za standarde certificiranih financijskih planera