4 Načina Starije Amerikance trebaju ulagati kao gen Y |

Oni su pametni, mladi i bogati. Oni su X i Y generacije. I pokazali su se nevjerojatno uspješnim u upravljanju njihovim portfeljima. Kako to rade? Od 2008, 40% bogata generacija X i Yers izvijestili su o porastu vrijednosti njihovih portfelja, u usporedbi s samo prosječnim rastom među generacijama od 28%. Ti brojevi dolaze iz Aite grupe, nezavisne istraživačke i savjetodavne tvrtke usmjerene na poslovne, tehnološke i regulatorne probleme i njihov utjecaj na industriju financijskih usluga. Aite ispitan 1.014 američkih investitora u različitim generacijama. Blaganti X i Y bili su mlađi od 45 godina s barem 250.000 dolara u investicijskoj imovini ili prihod od kućanstava od najmanje 140.000 dolara.

između ostalog, t Mladi su, oni su bogati i oni su … trzajni. Pogotovo u ovom gospodarstvu.

Normalno, to nije nešto što želite u investitoru. Ali čini se da radi za te generacije.

Evo kako to čine: Kao što svi znamo, X i Y sada su naviknuti na brz pristup informacijama. Mnogo ih ne može učiniti mobilnim telefonom, a internet i dalje predstavlja veliku promjenu igara. "Internet je postao veliki izjednačivač", rekao je 29-godišnji financijski šopor bloger Nelson Smith. "Iznenada svatko ima pristup istim istraživanjima kao i profesionalci. Učenje kako čitati je još jedna priča (i mnogi ljudi misle da znaju mnogo više nego što zapravo rade), ali više nema informacijskog jaza."

Razlika izlazi u dobiti. Dok su starije generacije bojale velike gubitke, mlađe generacije su proaktivno nastojale ostvariti dobitke.

Evo kako su poduzimale akcije:

Uveli su više promjena

u njihove portfelje:

Više od polovice Gen X i Gen Y investitori redovito su restrukturirali svoje portfelje više puta (približno 60% napravilo je dvije ili više portfeljnih promjena) tijekom posljednjih nekoliko godina s najrazvijenijim restrukturiranjem mladih bogatih ili visokih prihoda (69% restrukturiranja dva ili više puta, a oko 45% restrukturiranja tri

Oni posjeduju alternativne proizvode:

• Iako je većina njihovih investicija još uvijek u dionicama, obveznicama i investicijskim fondovima, vjerojatnije je da posjeduju i fondove kojima se trguje, robama, hedge fondovima / privatnim ponude, devizne ugovore, futures ugovore i ugovore o opcijama. Više online obrta: Generation X i Y u prosjeku su činili veći broj transakcija na mreži od drugih generacija. (Oko 27% je prosječno prosječno ostvarilo 25 ili više obrta u odnosu na opću populaciju od 11%.)
• Kad se ne sviđa, napuštaju ili prebacuju: Više od polovice (53%) mladog imućnika rekao je da planiraju prebaciti ili zamijeniti financijske savjetodavne tvrtke u roku od godine dana, a 30% planira prebaciti ili zamijeniti svoje savjetnike. Oni su također na vrhu popisa onih koji su već otišli ili prebacili se.
• "Ulagači jednostavno ne kupuju vrijednost koju savjetnici donose na stol", rekao je Smith. "Pogledaju svoje povratnike, uspoređuju ih s indeksom i misle:" Plaćao sam savjetnika i još uvijek zaostao indeksu? "

• mso- layout-grid-align: none; text-autospace: none "> Najvažniji razlozi zbog kojih su napustili tvrtke? Prvenstveno zbog kamatnih stopa ili financijskog savjeta koji su primili (28%). Drugi vrhunski razlog (20%) bio je bankarske pristojbe (kao što su naknade za račun, naknade za financijske savjete i naknade za upravljanje imovinom). "Nije riječ samo o boljoj investicijskoj uspješnosti", rekao je jedan od pisaca izvješća Aite, Sophie Schmitt.

Slučaj u točki: Beth Cleveland i njezin suprug pokušali su veliku tvrtku, ali su se prebacili nakon što su svoj odnos s njihovim savjetnikom pronašli i bezlični. Sada su vrlo sretni sa svojim financijskim savjetnikom unatoč činjenici da je on nekoliko država udaljen.

text-autospace: none "> 29 i 30-godišnji Gen Yers su iznimno zauzeti - ona vodi poslovanje s javnošću od Danvillea, Pa., A njezin suprug je hitna sobi - tako da preferiraju da savjetnik gleda njihova ulaganja.

text-autospace: none"> Njihov CPA uputio ih Jody Hyden, s Ameriprise Financial u Charlestonu, koji im je ponudio "puno više osobne pažnje i prilagođenog planiranja koji nam pomažu stvoriti jako snažan portfelj od ulaganja do osiguranja za koledž planiranje za naše novorođenče", rekao je Cleveland.

Odgovori za ulaganje:

Unatoč vašem zahtjevu za investiranje: