3 Investicijske pogreške koje trebate ispraviti odmah

Ulaganje uvijek nosi element rizika. No, čak i najpametniji investitori mogu uvelike smanjiti izloženost nepotrebnim gubitcima izbjegavanjem nekih najčešćih pogrešaka u investiranju.

Nisu teške za razumijevanje, niti ih je teško popraviti. No, ključno je da investitori budu svjesni tih problema upravo sada - prije nego što završimo s cijenom od njih.

Uostalom, postoji dovoljno rizika na tržištu. Kao investitori, posljednja stvar koju trebamo učiniti je uvesti više tako što ćemo napraviti jednu od ovih pogrešaka koje se mogu izbjeći.

1. Povećajte gotovinu kad vam je to najmanji

Najčešća pogreška koju pametni investitori imaju u tome da ne rade gotovinu u krivo vrijeme.

Kao investitori, povjerili smo nas da kako bismo maksimalno povećali naš povrat treba da svaki peni našeg portfelja aktivno rade za nas. Ako nismo u potpunosti uloženi, izjednačavamo se time što smo bili neučinkoviti ili pretjerano oprezni.

Lako je pronaći stručnjaka za investicije koji će vas prodati na gotovo sve - dionice, obveznice, nekretnine, zlato, strukturirane proizvode i rente. Ali nećete naći mnoge koji govore o prednostima novca. Vjerojatno zato što ne donose proviziju na gotovini.

Zlato je dobro prošlo tijekom nedavnog pada tržišta. Ali pogodite što? Tako je i novac. Napravio sam novac u gotovini. Povećala sam svoju gotovinsku poziciju blizu vrha tržišta 2007. godine. Bio sam genijalac? Ne. Dugo sam se jahala u ovom rodeu. Cash mi je dopustio da spavam preko noći. Također je dopustio da pokupim popuste na dnu tržišta, a da ne moram prodati svoje druge pozicije gubitkom.

Novac nije neprijatelj. To je tvoj prijatelj. A vrijeme za razmišljanje o gotovini je kada stvari idu dobro - ne nakon dna pada van. Što bolje stvari dobivaju, to više želite razmišljati o gotovini.

2. Prestani zaštititi svoje negativne rizike ograničavajući vaš potencijal za naglo

Mark Twain je jednom rekao: "Mačka, koja je sjedila na vrućem poklopcu štednjaka, neće sjediti na vrućem poklopcu peći, ali neće sjediti na hladnoj peći poklopac. "

Gotovo svi koji su bili na tržištu u posljednjih pet godina su izgorjeli. Srebrna podloga je da, ako nismo znali kakva je naša tolerancija za rizik, mi sada činimo. Ali ovo otkriće izazvalo je neke investitore. Povukli su se s tržišta. Nažalost, propustili su mnogo oporavka. Ako ste spalili, to ne znači da morate ostati dalje od peći. Morate samo razviti načine mjerenja tolerancije na toplinu i temperaturu štednjaka. Nisam napravio velike promjene u svojim investicijama. Međutim, napravio sam promjenu u načinu na koji upravljam tim investicijama.

Samo zato što sam bio osjetljiviji na rizik nego što sam mislio da jesam, nisam prebacio sav novac u obveznice ili CD-ove (iako sam ja oba). Ipak, počela sam upotrebljavati više alata za zaštitu svojih dobitaka i ograničavanje gubitaka na rizičniju imovinu.

Na primjer, kupio sam dionice

Olin Corporation (NYSE: OLN)

za 12,92 dolara za moju Zalihe portfelja u mjesecu. U to vrijeme, oko dvije trećine Olinovih prihoda došlo je od kemikalija, što je čini vrlo hromo držanje. Ali preostala trećina Olinovih prihoda dolazi od prodaje streljiva. U to vrijeme, streljiva je bila u opskrbi - većina trgovina se pribjegavala racioniranju kako bi zadržala mali inventar na policama.

U srpnju 2009. godine smanjio sam se za 11,4% na OLN-u i zaustavio gubitak kako bih zaštitio od potencijalnih Gubitak od 17%. Dionice su se oporavile i ponovno postavljam svoj stop loss kako bih zaštitio 20% dobiti. Kako se zaliha nastavila uspon, nastavio sam se zaustaviti. Konačno sam prestao sa moje pozicije u Olinu na 19,62 dolara po dionici u svibnju 2010. Uključujući i dividende, imao sam ukupni povrat od 58,0%. Iako možda budete osjetljiviji na rizik nego što ste jednom mislili, ne morate žrtvovati potencijal za potencijal. Saznajte kako upravljati rizicima koji su uključeni u rizičnu imovinu jednostavnim alatima koje nude gotovo sve brokerske usluge.

3. Nemojte ulagati u ono što najbolje znaš.

Peter Lynch postao je superstar kojim upravlja Fonda Magellan fonda Fidelity Investment. Od 1977. do 1990. fond se vratio prosječno 29,2% godišnje pod njegovim satom. Jedan od njegovih poznatih investicijskih načela bio je "ulagati u ono što znate". Ali to može dovesti do još jedne uobičajene, ali skupo pogreške.

Istraživanja su zaključila da ulaganje u ono što najbolje znate nije tako dobra ideja.

Nedavna studija pogledala je 10 godina podataka transakcija dionica, uspoređujući s investicijskim poslovima. Očekivanje je bilo da ulaganja pojedinaca u industrije u kojima su radili trebala bi nadmašiti tržište. Uostalom, imali su bolji pristup informacijama i mogli bi bolje razumjeti značenje tih informacija.

Ali to nije ono što su pokazali podaci.

Umjesto toga, sve procjene studije pokazuju da u slučajevima gdje investitori stavljaju novac u dionice unutar vlastite industrije, oni su slabije razvili tržište.

Teško je biti objektivan u našem području stručnosti. Programer softvera može se stvarno napumpati o novoj aplikaciji na kojoj radi. No, možda je natjecatelj bolji proizvod koji čeka na krilima. Ili čak i ako je nova aplikacija uspješna, ostatak linije proizvoda tvrtke možda je pod pritiskom.

Ponekad čak i znajući da vaša tvrtka trumpa konkurencija nije dovoljna. Industrije su ciklične, pa čak i najviši pas može prestati pušiti niz ciklus.

Zadnja stvar koju želite učiniti je uložiti isključivo u ono što znate ili gdje radite. Kao najgori primjer, mnogi zaposlenici Enrona imali su sva investicijska jaja u košarici energetskog poduzeća kada je tvrtka 2001. godine bankrotirala.

Budite sigurni da znate sve što možete o bilo kakvom ulaganju prije nego što to napravite, čak i ako je to u tvrtki za koju radite.

Odgovor investiranja

: U svom broju časopisa Month of Month, potrošim cijeli mjesec istražujući jednu priliku za koju vjerujem da će nadmašiti tržište.

Ali to nije sve što radim, Također provjeravam da imam odgovarajuću gotovinu u mom portfelju. Koristim trgovinske alate za upravljanje najosjetljivijom imovinom. Pokušavam biti osobito skeptičan za industrije koje dobro poznajem. Na taj način, nikada nisam provodio noć bez spavanja koji brinu o ulaganju.