Koji su kapitalni prihodi od 2013. godine?
SG: Izglasan rebalans i usvojen Program korišćenja zemljišta
[Ažuriranje: provjerite stope poreza na kapitalne dobitke 2016. u trenutku pripreme za sljedeću poreznu prijavu.]
Postoji nekoliko novih poreznih zakona i odredbi koje bi trebale biti svjesne dok se krećemo u poreznoj sezoni 2013. godine, ali jedna od najvažnijih je promjena koja se odvija kada se radi o stopama poreza na kapitalnu dobit.
Zbog novih fiskalnih zakonskih propisa, kapitalne dobitke i stope poreza na dividendu povećavaju se sa 15% na 20% za pojedinačne zarade preko 400.000 dolara, a parove zarade preko 450.000 dolara. Dodatne promjene uključuju:
- Pojedinci koji stvaraju raspon od 36.250 do 400.000 dolara vidjet će da im se kapitalna dobit i dalje oporezuju po stopi od 15%. U međuvremenu, primatelji u najnižim dvjema tarifama poreza na dohodak plaćat će 0% na prihod od ulaganja.
- Tu će također biti dodatni 3,8% porez na prihod od ulaganja koji se primjenjuje na pojedinačne zarade preko 200.000 dolara, a parovi koji zarađuju više od 250k $. Svrha ovog novog poreza je pomoći u financiranju Medicare.
Kako smanjiti porez na kapitalne dobitke
Porez na kapitalne dobitke može se smanjiti na dva glavna načina: ulaganjem dugo - i vrlo dugo. Ako uložite više od godinu dana, kapitalni dobici postaju "dugoročni", a ne "kratkoročni" i oporezuju se po nižoj stopi kapitalnih dobitaka. Kratkoročni kapitalni dobici obično se oporezuju po višoj kratkoročnoj stopi. Ako stvarno želite smanjiti poreze, uložite u vrlo dugom roku u imovini s niskim prinosom dividendi. Porezi nastaju kada se imovina prodaje ili primaju dividende, tako da držanjem imovine dugi niz godina i umanjenjem dividendi učinkovito odgađate poreze dugi niz godina. Odgode poreza vaša investicija može brže spojiti, baš kao što bi to bilo u računu s poreznim olakšicama poput IRA ili 401 (k).
Ova strategija smanjenja poreza zahtijeva zadržavanje pozicija dugo. Da biste to učinili, poželjet ćete račun za ulaganje s posredovanjem koje će već dugo trajati. Također ćete htjeti imati pristup kvalitetnim temeljnim istraživanjima tvrtke tako da možete uložiti pažljivo naprijed, budući da će promjene naknaditi porez. Investmentmatome preporučuje sljedeće brokere zbog svoje dugogodišnjeg ugleda i njihovog pristupa najvišoj kvaliteti istraživanja:
- TD Ameritrade - S više od 5 milijuna klijenata, TD Ameritrade je jedan od najpoznatijih brokerskih društava u zemlji. Tvrtka je poznata po korisničkoj službi i pristup vrhunskim istraživanjima. Trgovina zaliha košta 9,95 dolara, a tvrtka pruža besplatan pristup više od 2,500 investicijskih fondova bez transakcija.
- E-trgovina - S gotovo 3 milijuna klijenata i više od 20 godina poslovanja, E-Trade je izgradio reputaciju izvrsnosti u trgovinskim platformama. Tvrtka nudi preko 1.300 transakcija bez transakcijskih naknada, 9,99 USD obrta i besplatan pristup temeljnim istraživanjima tvrtke.
Koje su kapitalne dobitke?
IRS definira kapitalne dobitke i gubitke kao takve:
"Gotovo sve što posjedujete i koristite za osobne ili investicijske svrhe je kapitalna imovina. Primjeri uključuju kućne, osobne stvari kao što su kućanski namještaj, dionice ili obveznice koje se drže kao ulaganja. Kada se proda neka kapitalna imovina, razlika između osnovice u imovini i iznosa za koju se proda je kapitalna dobit ili kapitalni gubitak."
Jednostavno rečeno, novac koji napravite za bilo kakvu investiciju je vaš kapitalni dobitak - dok će svaki izgubljeni novac biti vaš gubitak kapitala.
Što se tiče poreznih papira potrebnih za podnošenje u 2013. godini, IRS dalje objašnjava:
"Kapitalni dobici i odbitni kapitalni gubici iskazani su na Obrascu 1040, Dijelu D (PDF), Kapitalnim dobicima i gubicima te Obrascu 8949 (PDF), prodaji i drugim stavkama kapitalnih sredstava. Ako imate neto kapitalnu dobit, taj se dobitak može oporezivati po nižoj poreznoj stopi od vaših običnih stopa poreza na dohodak."
Postoje mnoge iznimke od ovih općih smjernica, stoga uvijek budite sigurni da se posavjetujte s ovlaštenim poreznim stručnjacima za bilo kakve savjete.
Zašto se vaša ulaganja oporezuju?
Gotovo sve zemlje porezne kapitalne dobitke pružaju dodatni izvor nacionalnih prihoda. U SAD-u većina kapitalnih dobitaka oporezuje IRS, dajući vladi dio dobitaka koje ste zaradili kada uspješno uložite. Iako se široko razlikuje po zemlji, u SAD-u našoj neto godišnja kapitalna dobit su ono što se oporezuju, kao i dividende.
To je jedan od razloga što je individualni račun za mirovinu (IRA) takav privlačan izbor za ulagače uštedu za umirovljenje; oni mogu uložiti novac u račun s poreznim olakšicama tako da dobit koju zarade tijekom vremena postane besplatna za poreze tijekom njihovog životnog vijeka. Dok se detalji razlikuju prema vrsti računa koji vam omogućuju porezni odabir, to su u cjelini vrlo učinkovita strategija upravljanja novcem jer vaš novac izbjegava visoke porezne stope kako raste.
Što ako Vaša ulaganja izgubite novac ove godine?
Zabrinuti za podnošenje dokumentacije ako vaša investicija izgubi novac ove godine? Nemojte se bojati - možete iskoristiti svoje kapitalne gubitke kako biste nadoknadili svoje dobitke, što bi moglo potencijalno utjecati na stopu kojom se oporezuju. Ako ste prodali svoju investiciju na manje od nabavne cijene koju ste platili, možda imate pravo ovdje.
Da biste započeli, provjerite IRS obrazac 8949 i obrazac 1040 (raspored D) da biste točno snimili svoje kapitalne dobitke i gubitke.
Za više pojedinosti o tome kako se primjenjuju nove porezne stope, posjetite sveobuhvatni vodič za naše web stranice za 2013. stope ulaganja.
Dodatni dnevni resursi:- Investmentmatome porezna sezona 2013 Pregled: sve resurse trebate na jednom mjestu
- Objasnio je 2013 Federalni porez na dohodak
- 2013 401 (k) Granice doprinosa
- 2013 granice doprinosa IRA-e
Vidi također: Zainteresirani ste za učenje ulaganja ili spremni za početak? Provjerite Investmentmatomeove odabire za najbolje online brokerske račune za nove i iskusne investitore.
Susan Lyon
Pročitajte više od Investmentmatome:
-
Car osiguranje u Teksasu
-
Najjeftinije auto osiguranje u Michiganu
-
Najjeftinije auto osiguranje
