10 poreznih obrazaca koje trebate znati prije nego što datoteku

Zamolite IRS web stranicu za popis svih saveznih poreznih obrazaca i dobit ćete više od 900 rezultata. To je tona oblika.

Srećom, vjerojatno ne morate brinuti o većini njih. Ali evo 10 glavnih poreznih oblika IRS koje biste trebali znati prije nego što podnesete datoteku.

Tri od njih - W-2, 1098 i 1099 - su obrasci koji vam mogu biti poslani s informacijama koje su vam potrebne da biste ih poslali. Drugi su obrasci koje biste trebali ispuniti kao dio porezne prijave.

Biggie: Obrazac 1040

Obrazac 1040 (i njegovi prijatelji 1040EZ i 1040A) zvijezda je porezne emisije - to je obrazac u kojem prikupljate prihode i odbitke i izračunate stvarni porezni račun. Dimenzija 1040 "dugog oblika" samo je dvije stranice, ali da biste ispunili 70+ redaka, obično morate ispuniti mnoge druge oblike.

Postoje pravila o tome koji od tri 1040-ih možete koristiti; Evo kratkog sloma.

• Oblik 1040EZ: Jedan pager prvenstveno za osobe mlađe od 65 godina koji imaju vrlo jednostavne porezne situacije i ne mogu tražiti nikakve kredite ili odbitke, osim EITC-a. Vaš oporezivi dohodak mora biti ispod 100.000 USD.
• Oblik 1040A: Također za prilično jednostavne porezne situacije, sa twist. Iako ne možete unijeti pojedinosti, možete podnijeti zahtjev za određene popularne porezne olakšice, a možete odbiti vaš interes za studentske kredite, doprinose IRA-e i nekoliko drugih stvari. Vaš oporezivi dohodak mora biti ispod 100.000 USD.

• Oblik 1040: Svatko ga može koristiti, bez obzira na status podnošenja. Možete podijeliti i podnijeti zahtjev za sve dopuštene odbitke i bonuse.

Za itemizers: Raspored A

Raspored A namijenjen je određivanju vaših odbitaka - poreza na imovinu, dobrotvornog doprinosa, hipotekarnog interesa, državnih poreza, medicinskih troškova ili jedne od bezbroj drugih opcija. Njegove snage koje smanjuju porezne obveze čine ga jednim od najvrjednijih dijelova poreznog papira u stogu.

Za one s prihodima od ulaganja: Prilog B

Ovaj obrazac podmiruje sve oporezive kamate i dividende preko 1.500 dolara koje ste primili tijekom godine. Napominjemo riječ "oporeziva". Što je niži ukupni iznos, to je niži porezni račun, što je jedan od razloga zbog kojih porezni profili kao što su IRA i 401 (k) mogu biti toliko vrijedni - oni ne povećavaju vaš oporezivi prihod.

Za slobodnjake i vlasnike malih tvrtki: Prilog C

Raspored C (ili jednostavniji raspored C-EZ) je ono što koristite za prijavu dobiti i gubitaka od freelancinga, strana nastupa ili izvođača radova. Tamo možete i odbiti troškove vezane uz rast i razvoj vašeg poslovanja, kao što su oglašavanje, troškovi kućnog ureda ili uredske potrepštine. Možda ćete se moći maknuti s korištenjem kraćeg C-EZ ako su troškovi ispod 5.000 dolara, a vi nemate zaposlenika, nema inventara i nema amortizacije ili odbitaka za troškove vašeg doma.

Za investitore: Raspored D

Ako trgovate dionicama, obveznicama ili drugim instrumentima, Dijagram D je za vas, jer tamo ste naveli kapitalne dobitke i gubitke za godinu. Ako ste poput većine investitora, neke od vaših ulaganja vjerojatno su se dogodile, a neke vjerojatno nisu. Prijavite obje vrste: do 3000 $ vaših neto gubitaka može biti deductible (1.500 dolara za one vjenčane i podnošenja odvojeno), a Raspored D je mjesto gdje se matematička magija događa. Vjerojatno ćete trebati informacije iz svojih 1099-ih (pogledajte dolje) da biste to učinili.

Za redovite zaposlenike: W-2

W-4 je oblik koji dajete svom poslodavcu (obično kada započinjete na poslu), poučavajući koliko poreza treba odbiti od svakog plaća. W-2 je obrazac koji vam poslodavac šalje u siječnju ili veljači. To pokazuje, između ostalog, koliko ste zaradili, što ste pridonijeli mirovinskom planu vaše tvrtke i iznosu poreza koji se zadržavaju u vaše ime. Kopija ide na IRS, stoga obavezno obavijestite ove podatke. (Napomena na strani: ako ste prošle godine dobili veliku povratnicu, ispunite novi W-4 kako biste smanjili svoje zadržavanje - inače vam samo daje vladu besplatan zajam.)

Za kuće i studente: Obrazac 1098

Ako imate hipoteku, dobit ćete jedan od tih poreznih obrazaca u pošti. Pokazuje interes (više od 600 dolara) koje ste platili za vaš kućni zajam tijekom godine, i da je hipotekarni interes obično odbitan. Studenti mogu dobiti 1098-T, koji izvještava o uplati školarine koje su napravili, ili 1098-E, koji izvještava o interesu koji su platili za studentske zajmove. Zajmovi za studentske kredite i plaćanje školarine također mogu biti deductible.

Za multitaskere: Obrazac 1099

Porezni obrazac 1099 dolazi u nekoliko okusa, ali veliki četiri su 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID i 1099-MISC. Oni su svi zapisi prihoda koji ste primili od nekog drugog izvora, a ne od vašeg poslodavca, a tko vam je poslao i kopiju, poslao IRS i zato ga ne zaboravite prijaviti na povratku. Ukratko, 1099-DIV izvještava o dividendama i distribucijama iz ulaganja; 1099-INT izvještava o interesu koju ste zaradili za ulaganja; 1099-OID dolazi kada kupite obveznicu ili bilješku za manje od nominalne vrijednosti; i 1099-MISC je za većinu sve ostalo što nije izvedeno iz investicija, kao što je novac klijent plaća za slobodni rad.

Za osobe koje su pogriješile: Obrazac 1040X

Ako ste podnijeli povratak i nakon toga shvatili da ste pogriješili, 1040X će spasiti vašu slaninu.Možda ćete morati uključiti kopije ostalih poreznih obrazaca prilikom slanja datoteke (idite ovamo kako biste saznali više o izmjeni povratka). Imajte na umu da ćete morati poslati ovaj obrazac na papir i poslati poštom na staromodan način, stoga pazite da zadržite kopiju svih popratnih dokumenata i razmotrite slanje ovjerene e-pošte. Ako otkrijete da dugujete više zbog svoje pogreške, još uvijek možete platiti online.

Za ljude koji trebaju više vremena: Obrazac 4868

Datoteku ovaj obrazac s IRS-om do roka za travanj - možete to učiniti i na mreži - i prodaj ćete produžetak do listopada. Čuvajte se: morate procijeniti koliko dugujete IRS-u i poslati dio ili cijeli iznos te zahtjev za proširenje. Ako procijenjena uplata koju pošaljete u travnju završi s manje od onoga što zapravo dugujete, morat ćete platiti kamatu za razliku. I ne propustite svoj produženi rok: IRS vas može zapečatiti s kasnijim podnošenjem kazne od 5% od iznosa koji dospijeva za svaki mjesec ili djelomični mjesec vaš povrat je kasno.

Tina Orem je pisac osoblja na Investmentmatomeu, web stranici za osobne financije. E-adresa: [email protected].

Ovaj je post ažuriran 1. veljače 2017. godine.