Kako funkcionira (Primjer):

Pasivni investitor je onaj koji ograničava aktivne aktivnosti u kupnji i prodaji. Pasivni investitor kupuje vrijednosnice, gradi portfelj i općenito drži portfelj dugoročno.

Pasivni investitori obično ne aktivno kupuju i prodaju kada se cijene mijenjaju na tržištu. Opća investicijska filozofija pasivnih investitora je ta da će njihovi portfelji rastati s dugoročnim rastom tržišta. Zašto se to tiče:

Pasivni investitori oslanjaju se na spor i stabilan rast na tržištu. Pasivni investitor gradi svoj portfelj na temelju raspodjele imovine kako bi se podudarao s njegovom tolerancijom za rizik. Nakon odabira ulaganja za njegov portfelj, pasivni investitor će kupiti i zadržati svoj portfelj dugoročno.