Jemstep Review: novi upravitelj portfelja za vaše imovine u mirovini

Većina ljudi se brine o tome hoće li imat će dovoljno novca u mirovini - čak i ako štede novac na putu, nisu sigurni hoće li trajati dugo ili dopustiti im da žive jednako udobno koliko bi htjeli, Mnogi ga smatraju složenim i zastrašujućim ili nisu sigurni kako to učiniti. Često se boji da će donijeti pogrešne odluke i završiti gubitkom novca.

Ali to ne mora biti tako neizvjesno; svatko bi trebao biti u stanju stvoriti sigurno umirovljenje, ili barem znati gdje stoje dok idu. Jemstep je jedna opcija za upravljanje imovinom na mreži koja pokušava riješiti taj problem pomažući ulagačima da upravljaju ovim procesom sveobuhvatno na mreži.

Ovaj pregled razbija tko je Jemstepova platforma prikladna za intervjuiranje ključnih donositelja odluka u tvrtki kako bi objasnio svoj prvi pokušaj ulaganja Jemstep nastoji podijeliti s potrošačima.

Što je Jemstep?

Jemstep je on-line investicijski savjetnik koji vam pomaže da zaključate više novca za mirovinu tako što vam točno kažete što kupiti i prodati, a kada ste na svim računima, uključujući i vaš 401k.

Naročito, Jemstepova nova usluga Portfolio Manager je usluga online ulaganja koja nudi visoko individualiziranu, in-dubinu analizu ulaganja i savjete koji su tradicionalno dostupni samo visokim investitorima neto vrijednosti. Neke od prednosti usluge su da pomažu investitorima smanjiti pristojbe i poreze, a istodobno im pomažu u povećanju prinosa, smanjivanju rizika i odabiru najkvalitetnijih investicija.

Kao i ostali konkurenti u online prostoru za upravljanje bogatstvom, Jemstep nastoji pružiti visokokalificirane, personalizirane savjete koji su tradicionalno bili dostupni samo bogatim investitorima. Registrirani investicijski savjetnik s DIP-om, Jemstep je vođen timom stručnjaka s više od 100 godina iskustva u financijskom upravljanju i tehnološkim inovacijama i razvojem.

• Usporedba opcija? Vidi također Naš pregled stranice Osobni kapital i naše istraživanje na ostalim platformama za upravljanje portfeljem ovdje.

Kako Jemstep pomaže potrošačima izbjegavati naknade?

Razgovarali smo s Simonom Royem, predsjednikom Jemstepa, o tome kako ulagači trebaju najbolje djelovati u vlastitom interesu kako bi izbjegli nepotrebne naknade:

"Naknade su važne. Svaki dolar prihvaćen od naknada više je od dolara koji je oduzet od vaše mirovinske ušteđevine, a ti dolari koji se uzimaju svake godine dodaju do značajne količine novca tijekom vremena. Iako su niske naknade dobar početak odabira sredstava, također su važni i drugi atributi.

Zato Jemstepova patentirana tehnologija za procjenu ulaganja gleda na više od 50 dodatnih atributa kako bi preporučila najbolju kombinaciju sredstava koja će se držati u svakoj klasi imovine na svakom računu. To uključuje: učinkovitost poreza, prinose, performanse na rastućem i pada tržištima, rizik prilagođene povrate, najgore performanse, volatilnost, raznolikost gospodarstava i još mnogo toga. Na taj način, Jemstep vam pomaže smanjiti ne samo naknade, ali i smanjiti poreze i osigurati vam odgovarajuću raspodjelu imovine kako bi vam pomogao u zaključavanju više novca za odlazak u mirovinu."

Kako funkcionira Jemstepov portfeljni menadžer

Upravitelj portfelja Jemstep upoznaje financijske okolnosti i preferencije svake osobe. Za nekoliko minuta, to je u mogućnosti učiniti sljedeće:

1. Projicira iznos novca koji korisnikov trenutni portfelj daje im da provedu u mirovini.
2. Preporučuje ciljni portfelj koji je optimiziran kako bi im više novca u mirovini i govori koliko još.
3. Navodi Akcijski plan koji detaljno objašnjava što kupiti, prodati i držati za postizanje ciljanog portfelja.

Osim toga, korisnici ostaju na pravom putu, jer Jemstep gleda promjene u svom profilu, portfelju i tržištu te ih upozorava kada je vrijeme da se izmijeni ili promijeni ulaganja.

Na temelju istraživanja Nobelove nagrade ekonomista i iskustva višemilijardardardnih institucionalnih investicijskih menadžera, Jemstepovi su portfoliji osmišljeni tako da pomažu ljudima da postignu veće povrate od njihovih postojećih portfolija, istodobno smanjujući drastične oscilacije koje se mogu pojaviti kada se tržište krene prema gore i dolje. Ovi portfelji su testirani protiv S & P 500 preko 14 godina i dali su veće povrate s manje rizika. U preporučivanju investicija za prodaju i kupnju, Jemstepova patentirana tehnologija vrednovanja ulaganja pomaže investitorima na smanjenju poreza, smanjenju naknada za fondove i odabiru vrhunskih ulaganja.

Jemstepova cijena

Investmentmatome pronalazi ono što je najzanimljivije i najuzbudljivo oko Jemstepa da bude njegov inovativni model cijena. Prvo, osnovni Jemstep račun je uvijek besplatan bez obzira na veličinu vašeg portfelja. Uz to dobivate analizu vašeg trenutnog portfelja, uključujući personaliziranu strategiju ulaganja, optimiziranu za vašu situaciju i ciljeve - uz jednostavan način za praćenje svih vaših ulaganja na jednom mjestu.

Osim toga, cijena potiče sve investitore da sudjeluju u tome da li je njihov mali ili veliki:

• To je besplatno za one s veličinom portfelja manjim od 25.000 USD.
• To košta čak 17,99 dolara mjesečno, za one s veličinom portfelja od 150.000 USD ili manje
• Najviša razina, za one s 600.000 USD + košta 69,99 USD / mjesečno

Premium računom možete dobiti i Jemstepov detaljni akcijski plan za izgradnju, upravljanje i optimizaciju vašeg idealnog portfelja. To uključuje i kontinuirano praćenje vašeg napretka prema sigurnoj mirovini, kao i trenutačna upozorenja i smjernice kada je vrijeme za rebalans ili promjenu ulaganja.

Jemstep kaže da je financijski planer 50 puta ili više troškova korištenja Jemstepa čak i na najnižoj razini.

Jemstep vs osobni kapital nasuprot Wealthfront vs Betterment

Postoji mnogo rastućih igrača u online portfeljskom menadžmentu - kako se razlikuju, a tko je najbolji? Jedna od temeljnih razlika na visokoj razini je da je Jemstep doista tehnologija i donosi vrlo sveobuhvatno online rješenje za one koji žele preuzeti kontrolu nad svojim mirovinskim portfeljima. Jemstep koristi svoju patentiranu tehnologiju ulaganja kako bi ljudima omogućio korak-po-korak upute koje su im potrebne za poduzimanje akcija u jednostavnom web sučelju.

Jemstep kaže da su obje svoje konkurencije osobni kapital i Wealthfront suštinski tradicionalni brokeri ili upravitelji bogatstva s prednjim web stranicama. I kao tradicionalni upravitelj brokera ili bogatstva, žele da ih platite za upravljanje sredstvima za vas i za upotrebu usluge, morate prenijeti sve ili dio svoje imovine na posredovanje. Vi delegirate upravljanje imovinom na njih. Jemstep je više za one koji žele samostalno upravljati ili dobiti drugo mišljenje. Ne prenosite svoju imovinu na Jemstep i zadržavate postojeće brokerske račune. Dobivate visoku kvalitetu smjernica koja vam omogućuje jednostavno upravljanje vlastitim računima, u djeliću cijene.

FutureAdvisor je možda najbliži konkurent jer mi oboje nudimo savjete i ne preuzimamo imovinu pod upravljanjem. Ono što razlikuje Jemstep od FutureAdvisor je da je Jemstep puno kompletniji od rješenja i prilagođen pojedincima. Na primjer, ne prepoznaju zajedničku imovinu za parove. U međuvremenu, poboljšanje je posvećeno investitorima koji žele delegirati upravljanje portfeljem nekome drugome. Čini se da su prikladni za novog investitora koji ima nešto novca koji mogu prenijeti na uslugu. Čini se da nisu prikladni za nekoga tko ima postojeće investicije i račune - taj investitor bi trebao prodati svu svoju imovinu i prenijeti novac na poboljšanje, što je rezultiralo vrlo nepovoljnim poreznim posljedicama za investitora.

Krajna igra: Integriranije rješenje za upravljanje novcem

Suzanne Pallo, viša direktorica marketinga za Jemstep, objašnjava:

"Naša je misija pružiti djelotvorne savjete koji olakšavaju ljudima kretanje naprijed i donose bolju investicijsku odluku kako bi poboljšali svoje financijsko blagostanje. Studija smo ranije ove godine i otkrili da 76% ljudi ne razumije kako se financijski profesionalci nadoknađuju, a 73% ne može utvrditi kako pronaći informacije o naknadama."

Radi li? Jemstep pruža sljedeće impresivne statistike:

• Više od 10.000 ljudi koristi usluge Jemstepa i upravlja s portfeljem ukupne imovine od preko 2 milijarde dolara.
• Među njima, gotovo 20 posto onih koji su primili personalizirani akcijski plan već su poboljšali svoj ishod umirovljenja provođenjem jedne ili više preporuka za kupnju ili prodaju.
• Prosječan investitor koji prati Jemstepov savjet projicira se na dodatnih 290.000 dolara za provedbu mirovine.

Investmentmatome smatra da yes, Jemstep definitivno pomaže ulagačima na najbolji mogući način za udoban odlazak u mirovinu.

Želite li se prijaviti za Jemstep ili jednostavno saznati više o svom proizvodu? Pogledajte njihovu web-lokaciju.