5 ŠOkantne prevare na Wall Streetu - i što možete naučiti od njih

Kažu da je bolje učiti od pogrešaka drugih nego morati prolaziti kroz agoniju učenja teškog puta. Zato smo se pitali što se može naučiti iz nekih od najvećih pogrešaka ulaganja u povijest.

Posljednjih godina vidjeli smo da se mnoge prevare na Wall Streetu raspadaju. Mnogi od tih prijevara zavaravaju investitore iz milijarde dolara.

Želimo reći da oni koji su duped zaslužili svoju sudbinu. Uostalom, neki od njih su tako amaterski ili obično poznati sada da vas čini da se pitate kako bi itko mogao pasti za njih više. (Uzmite Nigerijski e-mail muljaža, na primjer.)

Međutim, stvarnost je da su neki od tih previranja prilično sofisticirani. Čini se da su često službeni ili legitimni. I mnogi od njih uspijevaju godinama.

A da, čak i možda padne na prijevaru, bez obzira koliko ste oprezni.

Ali kako biste smanjili šanse za prevaru Wall Street prijevare, ovdje je otpad od pet najvećih prevara na Wall Streetu, i što možete naučiti od njih:

5. Bayou Hedge Fund Group

Hedge fondovi su bili svi bijes natrag sredinom 1990-ih, a Sam Izrael imao svoju grupu hedge fonda. Za podizanje novca, Bayou Hedge Fund Group obećao je da će 300 milijuna dolara uložiti porasti na 7,1 milijardu dolara u 10 godina. Međutim, stvari nisu prošle prema planu. Budući da vraća nije odgovarala očekivanjima, Bayou je poslao lažna računovodstvena izvješća koja su pokazala kako su njihova ulaganja ubrzana. Na kraju, Izrael je bio naređen da plati 300 milijuna dolara natrag ulagačima i služi 22-godišnju kaznu.

Što možete naučiti? Kao investitor, budite oprezni onima koji vam obećavaju skup povratka - - pogotovo ako su rezultati tako dramatični. Nitko ne može jamčiti što će tržište učiniti. Osim toga, budite svjesni onoga što se održava u bilo kojem sredstvu. Ako vijest koju pratite upućuje na to da određena ulaganja koja se drže u fondu rade loše, ali vaš fond još uvijek radi fenomenalno, vrijeme je da postane sumnjivo. Qwest Communications International

Čak i dok je njegova tvrtka spremna, predsjednik Uprave Joseph Nacchio obećao je da je Qwest bio na meti kako bi dostigao ciljeve prihoda. Dok je slikao Qwestovu ružičastu sliku, potaknuvši cijenu dionica na poboljšanje, Nacchio je prodao svoje zalihe za ogromnu dobit. Njegov plan trgovanja, koji se temeljio na umjetno napuhanim cijenama dionica, rezultirao je golemim gubitkom za druge. U jednom trenutku, tvrtka je lažno prijavila približno 3 milijarde dolara prihoda.

Što možete naučiti?

Umjesto da samo slušate prosvjednike velike tvrtke, saznajte kako pročitati financijsko izvješće tvrtke. Razumjeti temeljnu analizu i prepoznati znakove povezane s poteškoćama u nevolji, tako da te vrste neupadnih osoba ne preuzimaju. 3. Bernie Madoff

Znala si da će ovaj biti na popisu. Bernie Madoff bio je glavni organizator iza onoga što se smatra najvećom Ponzijevom shemom u povijesti. Madoff je obećao redoviti povratak, a desetljećima je isporučio. Ulaganja su rasla kao sat. Međutim, podmišljavanje subparacije bilo je prikrivano jer je Madoff uzeo novac novim ulagačima kako bi ublažio račune starih ulagača. Nakon pada u 2008. godini, kada je nekoliko investitora pokušalo izvesti svoj novac, cijela se stvar raspala. Čak je glumac / glazbenik Kevin Bacon izgubio mnogo novca iz ove sheme. Madoff će konačno reći da je izgubljeno 50 milijardi dolara.

Što možete naučiti?

Pazite na ulaganja koja su iz godine u godinu izuzetno rasti. Zahvaljujući tržišnim stvarnostima, uvijek postoji neka hlapljivost. Svaka investicija ima godina loše izvedbe. Ako vaš savjetnik obećava da on ili ona ima "sustav" koji nudi predvidljive rezultate svake godine, vrijeme je da potražite nešto drugo. 2. Enron

# - ad_banner_2- # Sjećate li se skandala Enrona? Ovo je još jedan slučaj rukovoditelja tvrtke koji leže na zdravlje neke tvrtke, sve dok se profitira od trgovanja robnim markama i počinjenjem prijevare vrijednosnih papira. Enron je zaražio ulagače i druge od milijarde kada su prigušili bilance kako bi izgledao kao da posjeduju stvari koje nisu, i stavljaju obveze na bilancima tvrtki koje se bave čelom kako bi Enron izgledao kao da ima bolje financijske rezultate nego što je stvarno učinio. Enron bi na kraju mogao izgubiti oko 75 milijardi dolara tržišne vrijednosti.

Što možete naučiti?

Još jednom, važno je biti skeptičan prema onome što rukovoditelji kažu kad djeluju kao navijačice tvrtke. Pokušajte najbolje pratiti novac i paziti na one koji ne mogu na odgovarajući način objasniti što se događa. Također, pazite na nepravilnosti u reviziji, budući da su članovi računovodstvene tvrtke Arthur Andersen bili dio skandala Enron. 1. WorldCom

Brzo stjecanje manjih tvrtki, WorldCom je postao centralno poduzeće. Međutim, čak i nakon svih tih akvizicija, izvršni direktor Bernie Ebbers inzistirao je na tome da ima dosta imovine. Činilo se malo čudnim misliti da je WorldCom imao dosta novca; kako se sve ove akvizicije mogu plaćati? Naravno, za sve ove akvizicije nije bilo dovoljno sredstava. Ebbers je koristio granične pozive na fondu WorldCom za financiranje drugih pothvata, od jahte do drva. Na kraju, svi su bili pozvani, a dioničari i vlasnici obveznica na sidroju ostavili su milijarde gubitaka.

Što možete naučiti?

Znajte neke od osnova računovodstva i obratite pozornost na vijesti. Vi ne kupujete druge tvrtke bez zadrške. Ako ono što vidite u javnosti ne pogađa ono što tvrdi tvrtka, pazite. Tvrtka može biti na putu za pad. Odgovor investiranja:

Ne možete uvijek izbjeći muljaža na Wall Streetu. Međutim, ako nešto izgleda previše dobro da bude istinito, vjerojatno je - i to bi moglo značiti velike gubitke za vas