Iznenađujuće činjenice o investicijskim fondovima i umirovljenju

Za mnoge Amerikance, odlazak u mirovinu i investicijski fondovi zajedno savršeno idu zajedno. Kao maslac od kikirikija i žele. Kao i nogomet i nedjelja.

Poput umirovljenja i panike.

U redu, panika može biti previše jaka riječ, ali možda ne …

1. Rekordan 77,4 milijarde dolara uloženo je u investicijske fondove i ETF-ove uvrštene u američki tržišni udjel u siječnju 2013. godine, navodi TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Više od 40 milijardi dolara ulazi u obveznice.

2. Na kraju 2011. godine uloženo je 23,8 trilijuna dolara u investicijske fondove, navodi se u činjenici o investicijskom društvu u 2012. godini. To je u osnovi jednako kombiniranim bruto domaćim proizvodima u 2011. za Sjedinjene Države i Kinu (23,9 bilijuna dolara, prema CIA World Factbooku).

3. Godine 1980. samo 5,7% američkih kućanstava imalo je investicijske fondove. Krajem 2011. taj je broj bio 44,1%, prema ICI Factbooku.

4. Postotak Amerikanaca koji su sudjelovali u ciljanim investicijskim fondovima povećao se za 19% u 2006. na 36% na kraju 2010., prema ICI Factbooku. Krajem 2011. bilo je 1.134 ETF-a, prema ICI Factbooku. To je 11-postotno povećanje od 2001. kada je bilo 102.

6. Na kraju 2011. godine, medijanska imovina fondova s ​​investicijskim fondovima u vlasništvu kućanstva koja posjeduje investicijske fondove bila je 120.000 dolara, prema ICI Factbooku. Na kraju 2011. godine, medijalni broj investicijskih fondova u vlasništvu kućanstava koja posjeduju investicijske fondove bio je četiri, prema ICI Factbooku.

8. Američke obitelji zadržale su 21,5% svoje imovine u dionicama u 2010. godini, navodi se u izvješću Savezne rezerve o potrošnji potrošača. Do 2010. taj broj je pao na 14%.

9. Istom istraţivanjima navodi se da je 38,1% imovine američkih obitelji u 2010. godini držano u mirovini. To je povećanje od 29% 2001. godine.

10. Više od polovice (58,1%) bijelih, ne-latino američkih obitelji imale su mirovinske račune u 2010. godini, prema istraživanju FED-a. Samo 34,4% obitelji koje nisu bijele ili latinoamerikanke učinile su.

11. Samo 7,9% nepovezanih ili hispanjolskih američkih obitelji posjedovalo je zalihe u 2010. godini, izjavila je Fedova studija potrošačkih financija. To je manje od polovice postotka (18,6%) bijelih, ne-latino američkih obitelji koje su imale zalihe.

12. Samo 45,9% onih koji žive na američkom jugu održalo je u mirovini računa u 2010. godini, prema istraživanju Fedove potrošačke financije. Svaka druga regija SAD-a nadmašila je 50%, a Srednji zapad je vodio put na 54,6%.

13. Oko polovice (47%) Amerikanaca očekuje povrat poreza u 2013. godini, navodi se u anketi TD Ameritrade. Samo 15% onih koji predviđaju povrat sredstava kažu da će uložiti ono što se vraćaju od Uncle Sam. To je isti postotak koji ga planira potrošiti na diskrecijske stavke. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Muškarci imaju veću vjerojatnost od žena (58% do 41%) da kažu da upravljaju vlastitim mirovinskim portfeljem, navodi se u anketi savjetnika za investicijsko ulaganje Jemstep.com. Uostalom, polovica američkih odraslih osoba s umirovljenim portfeljem izjavila je kako sami upravljaju. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. Velika recesija još uvijek ima ljude koji se gnuju godinama kasnije. U 2008. godini 36% domaćinstava koja posjeduju zajednička ulaganja bili su spremni preuzeti "iznadprosječni ili značajan" rizik ulaganja, prema Institutu za investicijsko društvo. U 2012. taj broj je pao na samo 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Unatoč Velikoj recesiji, Baby Boomers povećao je srednju uštedu kućanstava u mirovini s 75.000 dolara na 99.000 dolara od 2007. do 2012. godine, prema Transamerica centru za umirovljenje. Štednja generiranja Xersa rasla je od 32.000 do 42.000 dolara.